Экономический кризис является одной из фаз цикла, и он тоже может быть классифицирован по нескольким признакам:
) По характеру нарушения пропорций воспроизводства выделяются два вида:
Ø Кризис перепроизводства товаров, - выпуск излишнего количества полезных вещей, не находящих сбыта.
Ø Кризис недопроизводства товаров - острая их нехватка для удовлетворения платежеспособного спроса населения.
В дальнейшем они будут более подробно рассмотрены.
) По масштабам нарушения равновесия в хозяйственных системах кризисы принято разделять на общие (кризисы, охватывающие всё национальное хозяйство) и частичные (кризисы, охватывающие какую-либо одну сферу или отрасль экономики).
Так, финансовый кризис - глубокое расстройство государственных финансов. Оно проявляется в постоянных бюджетных дефицитах (когда расходы государства значительно превышают его доходы). Крайним проявлением финансового кризиса является неплатежеспособность государства по иностранным займам. Например, во время мирового экономического кризиса 1929 - 1933г. г. прекратили платежи по внешним займам Великобритания, Франция, Германия, Италия. А США в 1931г. на год отсрочили все платежи по внешним долгам.
Денежно-кредитный кризис - потрясение денежно-кредитной системы. Происходит резкое сокращение банковских кредитов, массовое изъятие вкладов и крах банков, погоня населения и предпринимателей за наличными деньгами, падение курсов акций и облигаций, а также нормы банковского процента.
Валютный кризис выражается в обесценении валюты отдельных стран (нехватка иностранных "твердых" валют, истощение валютных резервов в банках, падение валютных курсов).
Биржевой кризис - резкое снижение курсов ценных бумаг, значительное сокращение их эмиссий, глубокие спады в деятельности фондовой биржи.
Аграрный кризис - это резкое ухудшение сбыта сельскохозяйственной продукции (падение цен на сельскохозяйственную продукцию).
Структурный кризис обусловлен нарушением нормальных соотношений между отраслями производства (однобоким развитием одним отраслей в ущерб другим, ухудшением положения в отдельных видах производства). Например, в середине 70-х годов возникли большие трудности в обеспечении западных стран сырьем и энергоносителями.
) По регулярности нарушения равновесия в экономике кризисы делят на:
Ø Периодические кризисы повторяются регулярно через какие-то промежутки времени.
Ø Промежуточные не дают начала полного делового цикла и прерываются на каком-то этапе; являются менее глубокими и менее продолжительными.
Нерегулярные кризисы имеют свои особые причины возникновения.
Экономические кризисы имеют две стороны. Одна из них - разрушительная. Она связана с решительным устранением сложившихся ненормальных пропорций в хозяйстве. Нередко большие излишки товаров варварски уничтожались.
Другая сторона - оздоровительная. Она неизбежна, поскольку во время депрессии падение цен делает производство невыгодным: оно не дает обычной, средней прибыли. Выходу из этого тупика помогает обновление основного капитала (машин, оборудования). Это позволяет удешевить изготовление продукции, сделать ее в достаточной степени прибыльной. В итоге кризис очищает рыночную экономику от всех слабых фирм.
Первым видом экономических кризисов являются кризисы перепроизводства. Сущность экономических кризисов перепроизводства заключается в том, что нарушается основное рыночное равновесие между спросом и предложением. Предложение выходит за рамки спроса, и, если это происходит в ощутимых размерах, то начинается экономический кризис перепроизводства товаров.
Можно выделить несколько теорий, согласно которым появляются экономические кризисы перепроизводства:
. По Марксу - закон прибавочной стоимости. Его действие объясняется следующим образом: фирмы стремятся получить большую массу и норму прибыли, для этого они стараются расширять и совершенствовать производство и выпускать всё больше продукции. Тогда фирмы получают большую массу прибыли не только за счет повышения рыночных цен на свою продукцию, но и за счет увеличения количества производимых и реализуемых единиц продукции, а каждая единица продукции приносит фирмам какую-то маленькую массу прибыли. И тогда чем больше производится количество единиц продукции, тем большую массу прибыли получают фирмы. Это и есть способ заработать большую массу прибыли за счет оборота, даже когда рыночные цены и издержки производства неизменны. Но, увеличивая производство продукции с целью получения большей массы прибыли, фирмы не очень оглядываются на спрос на свою продукцию. Спрос есть, поэтому фирмы хотят снять сливки с этой хорошей экономической конъюнктуры и наращивают производство, а реализация этой продукции имеет довольно сложную структуру: крупно - , средне - , мелкооптовую и розничную торговлю. И вот в розничной торговле уже начинаются заминки в реализации продукции, но оптовая сеть пока об этом ещё не знает и продолжает закупать продукцию у фирм. И вот, наконец, спросовые ограничения на производимую продукцию становятся понятными для всех форм бизнеса, но уже поздно, так как предложение товаров вышло за пределы спроса, и начался экономический кризис перепроизводства.
. Монетарная теория кризисов. Суть этой теории заключается в том, что, когда экономическая конъюнктура хорошая и торговля идет хорошо, денежный поток, направляемый в рыночную экономику, растёт. Другими словами предложение денег для рыночной экономики со стороны центрального банка, коммерческих банков и фондовой биржи увеличивается, то есть увеличивается денежная масса, функционирующая в рыночной экономике. В результате кредит становится дешевле, фирмы такой кредит берут охотно для расширения производства, а денежный поток увеличивается. Коммерческим банкам надо повысить ставку процента за кредиты, так как экономические темпы выходят за пределы оптимального, и тем самым сократить предложение денег для рыночной экономики. Но каждому коммерческому банку в отдельности трудно узнать, когда ему надо сделать паузу, а денежный поток продолжает увеличиваться, и тогда предложение выходит за пределы спроса и начинается кризис перепроизводства.
. Теория недопотребления или теория чрезмерных сбережений. Суть этой теории в том, что по каким-то причинам домашние хозяйства начинают больше сберегать своих доходов по сравнению с тем, сколько они сберегали раньше. Т.е. под действием каких-то слухов, например, что скоро курс рубля поднимется до небывалых высот, население страны начинает стремительно "прятать деньги под подушку". И тогда какая-то часть произведенного в данном году валового национального продукта не будет реализована. Чрезмерное сбережение может происходить и вследствие экономической нестабильности в обществе. В итоге предложение выходит за пределы спроса и начинается кризис перепроизводства.
. Теория перенакопления основного капитала. Когда в рыночной экономике хорошая экономическая конъюнктура, фирмы начинают капитализировать всё большую часть своей прибыли для увеличения и обновления основного капитала. Иными словами, предприниматели стремятся как можно быстрее увеличить масштабы производства, закупают новое оборудование и нанимают более квалифицированных и, соответственно, более дорогостоящих специалистов. Они иногда даже создают резервные производственные мощности, предполагая, что такая экономическая конъюнктура будет длиться долго. А в результате накапливается избыточный основной капитал, и, когда экономическая конъюнктура ухудшается, спрос на товары резко падает и инвестиционная деятельность фирм замедляется. Приходится сокращать персонал, а оставшихся на рабочих местах эксплуатировать "по полной программе". В результате увеличивается безработица, падает спрос на потребительские товары и в экономике начинается кризис перепроизводства.
Кризис перепроизводства и механизмы выхода из него можно рассмотреть на примере "Великой депрессии". До начала 30-х годов среди западных экономистов господствовала мысль о том, что экономические спады (кризисы) объясняются случайными причинами, что механизм рыночного саморегулирования, в принципе, обеспечивает соответствие между совокупным спросом и предложением. Значит, этот механизм обеспечивает и автоматический выход экономики из кризиса, и следующее её возвышение на базе обновления основного капитала и ликвидации нерентабельных предприятий. Это происходит следующим образом. Морально устаревшее оборудование в условиях кризиса не в состоянии обеспечить устойчивый рост производства и не может принести предпринимателю прибыль. Следовательно, предприниматель терпит убытки. Для того чтобы его бизнес не потерпел полную неудачу, он стремится любыми способами получить хоть какую-то прибыль за свою продукцию. И тогда он начинает коренную перестройку своего предприятия, чтобы уменьшить издержки производства и получить прибыль. Предприниматель мобилизует все имеющиеся у него ресурсы, под любой процент берет кредиты у коммерческих банков и начинает выпускать продукцию, пользующуюся большим спросом на рынке, при этом отказываясь от выпуска убыточных видов продукции. То есть коренным образом изменяется структура производства его фирмы. Но для всего этого ему надо обновлять свой основной капитал. По технологической цепочке начинает расширяться производство в других фирмах, а, значит, увеличивается спрос и рыночная экономика постепенно выходит из фазы депрессии. Отсюда делался вывод про нежелательность, и даже вред государственного вмешательства в экономическую жизнь. Однако глубокий кризис и затяжная депрессия 30-х годов в корне противоречили этой теории. Стало очевидным, что механизм рыночного саморегулирования не справляется со своими функциями, не обеспечивает автоматический выход из кризиса, что и потребовало перехода к активному государственному регулированию экономики.
Теория государственного регулирования рыночной экономики была, как известно, построена Джоном Мейнардом Кейнсом и его последователями. Кейнс сделал вывод о том, что выход из глубокого кризиса, увеличение объёмов производства и уровня занятости невозможны без активного участия государства, которое должно не только стимулировать снижение дисконтной нормы коммерческих банков (процента), но и осуществлять масштабные государственные закупки с целью увеличения платежеспособного совокупного спроса. Кроме того, государство должно выплачивать социальные пособия безработным, людям преклонного возраста и другим неработоспособным членам общества с целью не допустить социального взрыва. Государство должно обеспечивать полную занятость населения и высокий рост производства. Наиболее дальновидные государственные деятели западных стран приходят к принципиальному выводу о том, что рыночный механизм должен быть дополненным механизмом прямого государственного регулирования экономики.
В первой четверти 20 века США были в числе ведущих государств мира и наиболее благополучной в экономическом отношении страной. С переходом промышленного капитализма к монополистическому центр мирового экономического развития переместился из Европы в Северную Америку. США развивались быстрее всех и производили больше всех. Их доля в мировом производстве постоянно увеличивалась. Еще сильнее позиции США укрепились после первой мировой войны, в частности за счет значительных прибылей от поставок странам Антанты вооружения и боеприпасов. Быстро росло промышленное производство, интенсивно расширялся основной капитал, увеличивался экспорт. Экономические успехи послужили причинами рождению теории вечного процветания этого государства. Как потом выяснилось, это была "великая иллюзия". В 1929г. разразился мировой экономический кризис, который продолжался до 1933г. включительно и сильнее всех поразил именно США.
Следующим видом экономических кризисов является кризис недопроизводства. Кризис недопроизводства товаров - острая нехватка товаров для удовлетворения платежеспособного спроса населения. Кризисы недопроизводства вызываются следующими причинами:
. Экономическими. Сырьевой и продовольственный кризисы 70-х годов нарушили пропорции воспроизводства в западных странах.
. Природными. Это засухи, наводнения, неурожаи.
. Социальными. Это войны и недостатки планирования в административно-командной экономике. Например, СССР в период своего существования полностью монополизировал экономику и базировал ее на постоянном дефиците средств производства для гражданских отраслей хозяйства и предметов потребления. Замедленный рост количества предметов потребления на протяжении шести десятилетий привел к тому, что они стали составлять только 25% во всей продукции промышленности, а остальная доля приходилась на военную продукцию (в высокоразвитых странах предметы потребления составляют 35-45% объема производства). Экономическая политика была направлена на усиление материального стимулирования работников и социальных выплат населению. В 1990г. рост денежной массы в обществе в шесть раз обгонял увеличение внутреннего национального продукта.
Более подробно кризис недопроизводства и механизмы выхода из него можно рассмотреть на примере мирового энергетического кризиса.
Стабильность нефтяного рынка, практически неколебимая на протяжении десятилетий, заметно дрогнула в феврале 1971 года, когда государства Персидского залива впервые добились в рамках соглашения ОПЕК с нефтедобывающими компаниями существенного повышения цен на нефть.
Примечание - ОПЕК - это международная межправительственная организация (также называемая картель), созданная нефтедобывающими державами в целях стабилизации цен на нефть.
Страны - лидеры быстрее прочих оправились от болезненного удара. Важнее здесь другое: нефтяной шок вызвал, прежде всего, именно в зрелом рыночном хозяйстве этих стран становление и развитие новых макроэкономических тенденций, приведших в свою очередь к большим и прогрессивным структурным переменам во всей мировой экономике. Так называемое постиндустриальное развитие стало прямым результатом этих перемен. Взрывная экспансия информационных технологий оказалась бы немыслимой без стратегической передислокации мировых инвестиционных ресурсов в пользу наименее энергоемких направлений и объектов инвестирования.
Примечание - Экономической экспансией называется насильственное или ненасильственное распространение сфер влияния в области экономики.
Иначе говоря, современная постиндустриальная экономика во многом оказывается порождением энергетического кризиса 70-х годов, ударившего, прежде всего, по традиционным энергоемким отраслям промышленности и сделавшего более эффективными вложения в развитие новых, менее затратных отраслей. Что же касается "старых ” отраслей, то здесь кризис стимулировал разработку и внедрение энергосберегающих технологий в невиданных доселе масштабах. Еще одним следствием нефтяного кризиса 70-х годов стал постепенный отказ некоторых развитых стран Запада от стратегического импорта жидкого топлива за счет развития собственной импортозамещающей нефтедобычи. Углеводородные ресурсы шельфа Северного моря большей частью были разведаны еще до кризиса, однако промышленная их эксплуатация стала целесообразной лишь в новых экономических условиях, чем не замедлили воспользоваться нефтяники Британии и Норвегии, обеспечив своим странам энергетическую независимость. В других развитых странах Европы топливный кризис вызвал реструктуризацию их энергетических балансов. Так, в Дании и Голландии опережающими темпами росло потребление природного газа, добываемого на прибрежном шельфе этих стран, а в производстве электричества росла доля ветроэнергетических мощностей.
Для менее развитых стран, не располагающих своей нефтью, последствия кризиса оказались более тяжелыми. Они закупали топливо по новым ценам и вынуждены были обращаться к внешним источникам финансирования. Пострадали и бывшие страны-продавцы. Поскольку основу экспорта этих стран составляет нефть, а после поднятия цен и введения эмбарго уровень продажи нефти упал, то экспортные возможности этих государств резко упали.