Тема 15. Платёжеспособность и ликвидность коммерческого банка
Примерный план
1.Понятие ликвидности и платёжеспособности коммерческого банка.
2.Методы управления ликвидностью.
3.Понятие и методы управления риском ликвидности.
Тема 16. Управление кредитным риском
Примерный план
1.Содержание, оценка и причины кредитного риска.
2.Методы управления кредитным риском.
3.Организация работы коммерческого банка по управлению кредитным риском.
Тема 17. Способы предоставления и погашения ссуд в современной банковской практике
План
1.Принципы и порядок банковского кредитования.
2.Сравнительная характеристика способов банковского кредитования.
3.Оценки кредитного риска по отдельным категориям ссуд.
Тема 18. Формирование и оценка финансовых результатов деятельности банка
Примерный план
1.Доходы коммерческого банка.
2.Расходы коммерческого банка.
3.Формирование и распределение прибыли банка.
46
Тема 19. Вклады населения: сущность, виды и значение
Примерный план
1.Сущность сбережений, их виды и значение.
2.Виды банковских услуг по размещению сбережений частных лиц.
3.Проблемы защиты прав вкладчиков и пути их решения.
Тема 20. Ссудные операции коммерческого банка, их виды и развитие
Примерный план
1.Ссудные операции как основной вид активных операций банков.
2.Классификация ссудных операций.
3.Перспективные формы кредитования.
Тема 21. Профессиональная деятельность коммерческих банков
на рынке ценных бумаг
Примерный план
1.Механизм денежно-кредитного регулирования рынка ценных бумаг.
2.Деятельность коммерческих банков в роли финансовых брокеров.
3.Дилерские операции банков на рынке ценных бумаг.
4.Организация и регулирования депозитарной деятельности коммерческих банков.
Тема 22. Операции коммерческих банков с ценными бумагами других эмитентов
Примерный план
1.Фондовый портфель коммерческого банка: сущность, и методы управления.
2.Типы портфелей ценных бумаг, их характеристика.
3.Операции РЕПО с торговыми и инвестиционными ценными бумагами.
4.Риск, степени риска, их минимизация при работе банков с ценными бумагами.
47
Тема 23. Деятельность коммерческих банков, связанная с выпуском и обращением ценных бумаг
Примерный план
1.Порядок формирования и увеличения уставного капитала акционерного коммерческого банка.
2.Деятельность коммерческих банков, связанная с выпуском, обращением и погашением собственных облигаций.
3.Характеристика собственных неэмиссионных ценных бумаг коммерческих банков:
3.1депозитных и сберегательных сертификатов;
3.2собственных банковских векселей.
Тема 24. Вексельный оборот и работа коммерческих банков с векселями третьих лиц
Примерный план
1.Понятие вексельного оборота и его особенности в Российской Федерации.
2.Основные операции, выполняемые коммерческим банками с векселями.
3.Порядок проведения протеста и взыскания по векселям.
Тема 25. Организация процесса банковского кредитования
Примерный план
1.Организация процесса банковского кредитования: сущность, способы выдачи и погашения.
2.Основы технологии выдачи кредита.
3.Контроль за выполнением условий кредитного договора и погашением кредита (сопровождение кредита).
Тема 26. Кредитование частных клиентов Примерный план
1.Сущность и виды потребительского кредитования.
2.Особенности оценки кредитоспособности индивидуальных заёмщиков.
3.Проблемы и пути развития потребительского кредитования.
48
Тема 27. Формы и методы привлечения денежных средств населения
Примерный план
1.Роль коммерческих банков в организации сбережений населения РФ.
2.Традиционные формы и методы привлечения денежных средств физических лиц.
3.Страхование вкладов физических лиц в банках.
Тема 28. Пластиковые карты, их виды и значение в банковском бизнесе
Примерный план
1.Пластиковая карта как универсальный платёжный инструмент.
2.Роль и место коммерческого банка в платёжной системе, основанной на использовании пластиковых карт.
3.Операции с использованием банковских карт.
Тема 29. Органы управления коммерческого банка
Примерный план
1.Характеристика органов, осуществляющих общее управление коммерческим банком.
2.Функции и полномочия органов, осуществляющих текущее руководство деятельностью банка.
3.Органы управления обособленными подразделениями банка.
Тема 30. Инвестиционная деятельность коммерческих банков
Примерный план
1.Инвестиционная политика коммерческого банка.
2.Инвестиционные операции коммерческого банка.
3.Перспективы развития инвестиционных операций российскими коммерческими банками.
49
5. Глоссарий
Аваль – поручительство за платёж по векселю (чеку).
Аккредитив – условное денежное обязательство, принимаемое банком (банком-эмитентом) по поручению плательщика, произвести платежи в пользу получателя средств по предъявлении последним документов, соответствующих условиям аккредитива, или предоставить полномочия другому банку (исполняющему) произвести такие платежи.
Акцепт – согласие плательщика на оплату переводного векселя (платёжного требования).
Аллонж – добавочный лист к векселю, составляемый, если на его обороте больше нет места для индоссаментов.
Американский способ проведения ломбардного кредитного аукциона –
заявки, вошедшие в список удовлетворенных заявок, удовлетворяются по процентным ставкам, предложенным самими банками в заявках, которые равны или превышают ставку отсечения, устанавливаемую Банком России по результатам аукциона.
Банк – кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять одновременно следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц; размещение указанных средств от своего имени и за свой счёт на условиях возвратности, платности, срочности; открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.
Банковская гарантия – в силу банковской гарантии кредитная или страховая организация (гарант) дают по просьбе другого лица (принципала) письменное обязательство уплатить кредитору принципала (бенефициару) в соответствии с условиями обязательства денежную сумму по представлении бенефициаром письменного требования о её уплате.
Банковские операции – законодательно установленные операции, которые могут выполнять кредитные организации, имеющие соответствующую лицензию Банка России.
50