8. безопасность страхового рынка - это такой уровень развития мирового страхового рынка, который обеспечивает страховые компании финансовыми ресурсами в объеме, достаточном для покрытия возможных убытков и полного расчета по обязательствам.
Рисунок 1 Декомпозиция структуры международной финансовой безопасности
Система международной финансовой безопасности призвана защитить участников мировых финансово-экономических отношений от трех типов угроз:
1. Стихийное или кризисное ухудшение условий мирового экономического развития.
2. Нежелательные последствия финансовых решений, которые были приняты без согласования между странами.
3. Сознательная финансово-экономическая агрессия со стороны других государств или межгосударственных объединений.
Исходя из этого, можно определить основные задачи по обеспечению международной финансовой безопасности.
Во-первых, поддержание стабильности мирового хозяйства в целом и глобальной финансовой системы в частности, создание условий, способствующих росту производства и социальной сферы, в ограничении стихийных колебаний на глобальном рынке, недопущении их перерастания в глобальные экономические кризисы, ликвидации последствий кризисов.
По мнению некоторых исследователей [4], выполнение такой задачи осложняется в связи с тем, что на глобальном рынке сочетаются два явления - принципиальная неустойчивость рыночного механизма и анархическая по природе структура международной системы, основанная на национальном (государственном) суверенитете. Если в пределах отдельных государств сбои рыночного механизма (провалы рынка) компенсируются государством, то в масштабах планеты такая возможность отсутствует. Поскольку сфера юрисдикции каждого государства ограничена ее пределами, государства не способны целенаправленно влиять на глобальные экономические процессы. Более того, индивидуальные действия государств вступают в противоречие друг с другом, а глобальные процессы вторгаются в пределы национальных экономик.
Во-вторых, выработка той или иной формы согласованного или совместного принятия решений в финансовой сфере.
В-третьих, создание условий для предотвращения международных финансово-экономических конфликтов.
Учитывая вышесказанное, к основным современным угрозам МФБ необходимо отнести:
• возможное возникновение повторной волны мирового финансового кризиса;
• неконтролируемое разрастание пирамиды суверенных долгов;
• углубление проблем финансовой системы Европейского Союза (ухудшение состояния суверенных долгов стран-участниц, невозможность проведения самостоятельной валютной и денежно-кредитной политики);
• высокую волатильность финансовых рынков и ее обострение при неблагоприятном стечении обстоятельств;
• значительную неопределенность информации относительно состояния отдельных сфер мировой финансовой системы, ее непрозрачность, существование значительного временного лага, после которого появляется объективная информация о состоянии рынков, т.е. наличие асимметрии информации;
• проблему с вектором курсовых колебаний доллара США (продолжится ли существующая тенденция динамики курса доллара по отношению к другим мировым валютам или направление движения изменится, какова ожидаемая скорость межкурсового сдвига);
• динамику цен на нефть, металлы и акции (формируется ли “пузырь” на рынке в секторе упомянутых активов);
• проблему кредитного сжатия в банковских системах отдельных стран;
• “репрессированные” финансовые системы и риски ручного управления ими;
• проблему ухудшения кредитных рейтингов развитых стран и стран с формирующимися рынками;
• проблему нехватки ликвидности в банковских системах и рост процентных ставок по мере выхода стран из кризиса.
В контексте последнего положения становится очевидным, что одним из необходимых условий обеспечения международной финансовой безопасности является безопасность банковской системы как на уровне отдельных государств, так и на уровне надгосударственных экономических объединений, на уровне всей мировой экономики. Состояние защищенности банковской системы и возможность выполнять ею свои функции в первую очередь зависит от уровня и методов управления ликвидностью. А поскольку банковские учреждения обслуживают все сферы экономики и, в частности, финансовую систему, являясь каналами перераспределения денежных фондов, то от уровня ликвидности и платежеспособности зависит состояние всех звеньев национальных финансовых систем, а следовательно, и мировой финансовой системы.
Как отмечалось в декларации встречи лидеров стран G20, проходившей в июне 2012 года в Мексике, здоровые банки, способные кредитовать бизнес и население, крайне важны для глобального оживления [7]. Однако проведение банками операций по кредитованию невозможно без поддержания ими оптимального уровня ликвидности. Итак, становится понятным, что ликвидность банковских систем является одной из базовых составляющих международной финансовой безопасности не только из-за ее влияния на безопасность банковской системы, но и на другие составляющие международных финансов и реальный сектор мировой экономики.
Выводы
Таким образом, международная финансовая безопасность является ключевым компонентом системы экономической безопасности любой из стран мира. Особую роль данный факт приобретает в свете глобализационной динамики мировой экономики.
Международная финансовая безопасность является сложной системной категорией, которая в свою декомпозицию включает подсистемы международной долговой, бюджетной, валютной, инвестиционной, денежно-кредитной безопасности, безопасности банковского сектора и фондового рынка.
Современные теоретические подходы к определению сущности международной финансовой безопасности должны учитывать факт иерархической структуры финансовой системы мировой экономики, а именно, существования национального уровня, уровня региональных интеграционных образований и глобального уровня, а так же требования обеспечения не только стабильности финансовых рынков, а и возможности общего экономического развития стран мира. Результатом анализа теоретических подходов к определению сущности международной финансовой безопасности стала разработка собственного понятия как состояния финансовой системы на уровне национальной экономики, региональных интеграционных образований и глобальном уровне, которое обеспечивает стабильность финансовых рынков через эффективное распределение финансовых ресурсов, свободное движение капиталов, способствующее экономическому росту, избеганию эндогенных и экзогенных угроз.
Список литературы
1. Белошапко Ю. Н. Проблемы развития концепций международного финансового права [Электронный ресурс] / Ю. Н. Белошапко. Режим доступа: http://www.sworld.com.ua/index.php/ru/legal-and-political-science-411/criminal-law- and-criminology-411/10931-411-0065.
2. Гемават П. Мир 3.0. Глобальная интеграция без барьеров / П. Гемават. М.: Альпина Паблишер, 2013. 416 с.
3. Исследовательская группа МВФ о финансовой глобализации // БИКИ. 2007. № 129. С. 4-6.
4. Проблеми міжнародних відносин: зб. наук. праць / наук. ред. Б. Канцелярук та ін. К.: КиМУ, 2012. Вип. 5. 451 с.
5. Сорос Дж. Кризис мирового капитализма / Дж. Сорос. М.: Изд-во Прогресс, 1999. 262 с.
6. Economic Communique: Making a Success of Globalization for the Benefit of All [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.g8.utoronto.ca/summit/ 1996lyon/communique.html.
7. G20. Los Cabos. June 2012 [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.g20.utoronto.ca/summits/2012loscabos.html.