Незнание закона не освобождает человека от ответственности: за последние годы возрастает количество случаев привлечения дропперов к уголовной ответственности за соучастие в неправомерном обороте средств платежей по ч. 1 ст. 187 УК РФ.1 Самих же мошенников, осуществляющих незаконное отмывание денежных средств, при поимке ждет уголовная ответственность по ст. 174 УК РФ.
Для того, чтобы бороться с подобным типом мошеннической схемы, был подписан закон о совершенствовании механизма противодействия хищению денежных средств со счета клиента 11 от 24.07.2023 г. Закон вступает в силу спустя год после его официального опубликования. В соответствии с внесенными изменениями в ФЗ «О национальной платежной системе» финансовые организации смогут приостанавливать перевод денежных средств на два дня при обнаружении подозрений в операциях, которые соответствуют признакам осуществления перевода без добровольного согласия владельца банковской карты. А в случае, если после получения информации о случаях и попытках реализации операций по переводу денег без подтверждения владельца карты от Банка России финансовая организация все же обеспечивает реализацию перевода, то она будет обязана осуществить возмещение суммы перевода клиенту в течение 30 дней.
Заключение
Стремительное развитие цифровых технологий способствует появлению новых и мало изученных мошеннических схем, что требует не только непрерывного, комплексного и постоянно совершенствуемого контроля со стороны государства в лице правоохранительных органов, но и осознанного и предусмотрительного поведения граждан, что в совокупности позволяет минимизировать риски осуществления неправомерных действий злоумышленников и способствует реализации эффективного противодействия мошенничеству. Одной из самых действенных мер по защите от вовлечения в мошеннические действия является всеобъемлющая осведомленность общества о современных схемах хищения имущества и персональных данных граждан, поэтому необходимо поднимать уровень информированности населения о рассматриваемом в данной работе виде преступной деятельности.
Литература
1. Скрипкова, К.М. Современные приемы мошенничества в финансовой сфере и способы противодействия в практике других государств / К.М. Скрипкова, М.Э. Митрошенкова // Бизнес, менеджмент и право: Digital reality: материалы международной научно-практической конференции, Екатеринбург, 29 октября 2021 года. -- Екатеринбург: Федеральное государственное бюджетное
образовательное учреждение высшего образования "Уральский государственный юридический университет", 2021. -- С. 754-759. -- EDN UZNAEE.
2. Тусназарова, Ш.М. Оценка механизмов защиты информации и пресечения мошеннических операций в деятельности платёжных систем Узбекистана / Ш.М. Тусназарова // Финансовая безопасность. Современное состояние и перспективы развития: Материалы VIII Международной научно-практической конференции Международного сетевого института в сфере ПОД/ФТ, Москва, 1415 декабря 2022 года. -- Москва: Национальный исследовательский ядерный университет "МИФИ", 2022. -- Т. 2. -- С. 50-56. -- EDN VVCTIA.
3. Сычева, А.В. О способах совершения мошенничеств посредством социальной инженерии в современных условиях и методах их предупреждения / А.В. Сычева // Вестник Волгоградской академии МВД России. -- 2022. -- № 4(63). -- С. 127132. -- DOI 10.25724/VAMVD.A065. -- EDN KZZUPV.
4. Спицына, А.О. Проблемы финансового мошенничества: причины и последствия / А.О. Спицына // Гуманитарные проблемы современности: сборник статей IV Международной научно-практической конференции, Курск, 20 мая 2022 года / Юго-Западный государственный университет. Том Выпуск 4. -- Курск: Закрытое акционерное общество "Университетская книга", 2022. -- С. 107-111. -- EDN KAEPHP.
5. Филиппов, А.Р. Об основах противодействия организованным формам экономической преступности в современных условиях / А.Р. Филиппов // Юридическая наука: история и современность. -- 2022. -- № 1. -- С. 134-142. -- EDN GTEWWP.
6. Зубаиров, Т. Р. Значение финансового мониторинга в современных условиях /Т.Р. Зубаиров // Научные революции как ключевой фактор развития науки и техники: Сборник статей Международной научно-практической конференции, Таганрог, 02 апреля 2022 года. -- Уфа: Общество с ограниченной ответственностью "ОМЕГА САЙНС", 2022. -- С. 62-64. -- EDN EGJTXN.
7. Малыхина, В.М. Особенности финансового мошенничества в условиях современности / В.М. Малыхина // Информационные технологии как основа эффективного инновационного развития: Сборник статей Международной научно-практической конференции, Иркутск, 01 июля 2023 года. -- Уфа: Общество с ограниченной ответственностью "Аэтерна", 2023. -- С. 78-82. -- EDN PVSZRH.
8. Пристансков, В.Д. Проблемы противодействия финансовому мошенничеству, совершаемому в сфере денежного обращения / В.Д. Пристансков, Е.В. Новикова // Научная школа уголовного процесса и криминалистики Санкт-Петербургского государственного университета: Материалы XIII-й Международной конференции, Санкт-Петербург, 24-25 июня 2021 года / Под редакцией Н.П. Кирилловой, В.Д. Пристанскова Н.Г. Стойко, В.Ю. Низамова. Том Часть 1. -- Москва: Общество с ограниченной ответственностью "Русайнс", 2022. -- С. 155164. -- EDN HTZKMG.
9. Гринько, С.Д. Противодействие преступности в условиях цифровой экономики / С.Д. Гринько // Вестник экономической безопасности. -- 2023. -- № 3. -- С. 3740. -- DOI 10.24412/2414-3995-2023-3-37-40. -- EDN DAHKIU.
10. Говердовская, Т.В. Анализ правовых механизмов противодействия мошенничеству в сфере электронной торговли: Европейский и российский опыт / Т.В. Говердовская, Л.М. Крайнюкова // Правопорядок: история, теория, практика. -- 2021. -- № 3(30). -- С. 125-136. -- EDN BARJPN.