Материал: 44

2

УДК 343.1

ББК 67.411.

Б 285

Батрова Т.А. Выявление, квалификация и доказывание фактов неправомерных действий при банкротстве физического лица: Методические (практические) рекомендации. – Рязань: Рязанский филиал Московского университета МВД России имени В.Я.

Кикотя, 2016. – 27 с.

©Рязанский филиал МосУ МВД России, 2016

©УМВД России по Рязанской области, 2016

3

Введение

Вступление в законную силу изменений в Федеральный закон от

26.02.2002 N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» в части введения института несостоятельности физических лиц породило обоснованные опа-

сения относительно роста числа преступных проявлений в этой сфере. Кор-

ректировка дефиниций соответствующих статей УК РФ дает возможность осуществлять уголовное преследование граждан за фиктивное и преднаме-

ренное банкротство, а также неправомерные действия при банкротстве, од-

нако, квалификация соответствующих деяний в условиях принципиально иного подхода законодателя к видам и содержанию процедур банкротства физических лиц может создать определенные трудности для правопримени-

теля. Нельзя не учитывать и необходимость учета специфики правового ре-

жима имущества граждан в контексте организации процесса доказывания,

который в силу этого будет иметь ряд принципиальных отличий вызванных меньшей прозрачностью участия физических лиц в гражданском обороте.

Данная тематика научного исследования является достаточно актуаль-

ной и своевременной, учитывая, что Арбитражный суд Рязанской области принял более ста заявлений о признании должника-физического лица банк-

ротом.

Целью их разработки стало повышение эффективности деятельности подразделений экономической безопасности и противодействия коррупции МВД России в части выявления, квалификации и доказывания фактов непра-

вомерных действий при банкротстве физического лица. Отдельные рекомен-

дации, содержащиеся в настоящей работе могут быть использованы также при выявлении и доказывании фактов фиктивного и преднамеренного банк-

ротства физических лиц.

Методические рекомендации предназначены для сотрудников подраз-

делений экономической безопасности и противодействия коррупции МВД России, а также педагогических и научных работников, курсантов и слуша-

телей образовательных учреждений системы МВД России.

4

1. КРАТКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА ПРОЦЕДУР БАНКРОТСТВА ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА

Правовая основа реализации процедур банкротства в отношении физи-

ческого лица, в том числе индивидуального предпринимателя: глава Х Феде-

ральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»

(далее – ЗоН)1.

Признаки несостоятельности гражданина:

1) размер требований к гражданину составляет не менее пятисот тысяч

рублей. При этом размер требований кредиторов по денежным обязатель-

ствам должен быть подтвержден вступившим в законную силу решением суда. Исключение составляют требования: об уплате обязательных платежей в бюджет и государственные внебюджетные фонды; требования, основанные на совершенном нотариусом протесте векселя в неплатеже, неакцепте или недатировании акцепта; требования, подтвержденные исполнительной надписью нотариуса; требования, основанные на документах, представлен-

ных кредитором и устанавливающих денежные обязательства, которые граж-

данином признаются, но не исполняются; требования, основанные на нотари-

ально удостоверенных сделках; требования, основанные на кредитных дого-

ворах с кредитными организациями; требования о взыскании алиментов на несовершеннолетних детей, не связанные с установлением отцовства, оспа-

риванием отцовства (материнства) или необходимостью привлечения других заинтересованных лиц.

В случае подачи заявления в отношении индивидуального предпринима-

теля обязательным условием является предварительное (не менее чем за 15

календарных дней до дня обращения в арбитражный суд) опубликование конкурсными кредиторами уведомления о намерении обратиться с заявлени-

ем о признании его банкротом путем включения этого уведомления в Еди-

ный федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц

(ст. 213.5).

1 См.: Собрание законодательства РФ. 2002. № 43. Ст. 4190

5

2) требования не исполнены в течение трех месяцев с даты, когда они должны быть исполнены (ст. 213.3).

Состав лиц, участвующих в деле:

должник – гражданин, в том числе индивидуальный предприниматель,

оказавшиеся неспособными удовлетворить требования кредиторов по денеж-

ным обязательствам, о выплате выходных пособий и (или) об оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору, и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей в течение трех месяцев. Сле-

дует учитывать, что в отношении физического лица закон ввел презумпцию неплатежеспособности, которая отчасти помогает оценить правомерность действий гражданина до обращения в суд с заявлением о признании банкро-

том. Согласно ч.3 ст. 213.6 ЗоН, если не доказано иное, гражданин предпола-

гается неплатежеспособным при условии, что имеет место хотя бы одно из следующих обстоятельств:

гражданин прекратил расчеты с кредиторами, то есть перестал испол-

нять денежные обязательства и (или) обязанность по уплате обязательных платежей, срок исполнения которых наступил;

более чем десять процентов совокупного размера денежных обяза-

тельств и (или) обязанности по уплате обязательных платежей, которые имеются у гражданина и срок исполнения которых наступил, не исполнены им в течение более чем одного месяца со дня, когда такие обязательства и

(или) обязанность должны быть исполнены;

размер задолженности гражданина превышает стоимость его имущества,

в том числе права требования;

наличие постановления об окончании исполнительного производства в связи с тем, что у гражданина отсутствует имущество, на которое может быть обращено взыскание.

конкурсные кредиторы – кредиторы по денежным обязательствам (за исключением уполномоченных органов, граждан, перед которыми должник несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью, морального