Материал: Банковские услуги предприятию. методические указания к изучению дисциплины, выполнению лабораторной и самостоятельной работ. Елфимова И.Ф

ПРИЛОЖЕНИЕ 3

АНКЕТА ССУДОЗАЕМЩИКА

(заполняется собственноручно уполномоченным представителем Заемщика)

1.ФИО, число, месяц, год рождения, место жительства:

________________________________________________________________________________________________

2. Образование, основная профессия:

________________________________________________________________________________________________

3.Предыдущее место работы, стаж пребывания в последней должности:

________________________________________________________________________________________________

4. Семейное положение, жилищные условия (собственный дом, квартира, комната, аренда жилья и т.д.):

________________________________________________________________________________________________

5.Являетесь ли Вы коренным жителем данного региона, прибыли недавно (откуда?):

________________________________________________________________________________________________

6. Место расположения Вашего офиса (район, адрес, номер, телефонов, факса):

________________________________________________________________________________________________

(офис занимает отдельное здание, часть здания, отдельный этаж, несколько комнат)

7. Офис занимает:

________________________________________________________________________________________________

частная квартира (арендуется или находится в собственности фирмы)

8.В какое время с вами удобно связаться, по каким номерам телефона:

________________________________________________________________________________________________

9.Причины обращения в Воронежский банк Сбербанка России (случайность, в других банках получено отказ, привлекательность услуг Сбербанка (в чем?), рекомендации клиентов Сбербанка (каких?), Сбербанк расположен недалеко от офиса и т.п.):

________________________________________________________________________________________________

10.Являетесь ли Вы: постоянным клиентом, желаете стать постоянным клиентом, ранее были постоянным клиентом Сбербанка, посторонним и т.д.):

________________________________________________________________________________________________

11.Ваша потребность в кредите (нужен постоянно, нужен периодически, нужен именно сейчас, нуждаемость слабая и т.п.): ________________________________________________________________________

12.Ваша оценка собственного бизнеса (процветающий, приносящий доход, пока успехов нет и т.п.):

________________________________________________________________________________________________

13.Наименование фирмы, дата учреждения фирмы, когда она приступила к деятельности, ее уставный капитал:_________________________________________________________________________________________

14.Юридический адрес Вашей фирмы, совпадает ли он с местом фактического расположения офиса?

________________________________________________________________________________________________

15.Организационно-правовая форма Вашего предприятия:

________________________________________________________________________________________________

16.Основные учредители предприятия (ФИО, число, месяц, год рождения, место рождения, домашний адрес, телефоны):

_________________________________________________________________

17.Основные руководители фирмы (директор, заместители, главный бухгалтер, ФИО, число, месяц, год рождения, домашний адрес, телефоны):

________________________________________________________________________________________________

18.Кто конкретно принимает решение на предприятии (должность, ФИО):

________________________________________________________________________________________________

19.Число работающих на фирме, основной профиль и виды ее деятельности:

________________________________________________________________________________________________

20.Основные деловые партнеры по бизнесу:

________________________________________________________________________________________________

21.Недвижимая собственность фирмы:

________________________________________________________________________________________________

22.В каких банках ранее находились, находитесь на расчетно-кассовом обслуживании:

________________________________________________________________________________________________

23.Когда последний раз получали кредит и где?

________________________________________________________________________________________________

24.Возникали ли ранее у Вашей фирмы трудности с возвратом кредитов?

________________________________________________________________________________________________

25.На какие цели планируете использовать средства кредита, вероятные сроки, порядок и источники его погашения?

________________________________________________________________________________________________

«_____» __________________

Ссудозаемщик ____________________________________________________ФИО, подпись

36

ПРИЛОЖЕНИЕ 4

БИЗНЕС - ПЛАН

(ОБРАЗЕЦ ДЛЯ САМОСТОЯТЕЛЬНОГО ЗАПОЛНЕНИЯ)

Наименование бизнеса ______________________________________________________________________

Адрес ____________________________________________________________________________________

Телефон, телефакс __________________________________________________________________________

Назначение составляемого бизнес-плана _______________________________________________________

Позиция в бизнесе __________________________________________________________________________

Основные направления в деятельности ________________________________________________________

Начало бизнеса _____________________________________________

КРАТКОЕ ИЗЛОЖЕНИЕ БИЗНЕС - ПЛАНА

1.Опишите основные направления Вашего бизнеса ______________________________________________

________________________________________________________________________________________________

2.Опишите Ваш рынок (местный/ национальный/ международный/ промышленный/потребительский/)

________________________________________________________________________________________________

3.Потенциальные возможности вашего бизнеса за период от 1 до 5 лет

________________________________________________________________________________________________

4.Дайте прогноз продаж и прибыли

________________________________________________________________________________________________

5.Сколько денег Вам необходимо (кредиты/инвестиции)?

________________________________________________________________________________________________

6.Для чего?

________________________________________________________________________________________________

7.Когда кредит будет возвращен?

________________________________________________________________________________________________

ОБЗОР ТЕКУЩЕГО СОСТОЯЛИ ВАШЕГО БИЗНЕСА

1. Дайте обзор финансового состояния за последние 3 года (приблизительно)

2.В чем сила и слабость Вашего бизнеса в настоящее время?

________________________________________________________________________________________________

3.Покажите, как удачный ход дел в прошлом может быть распространен на будущее?

________________________________________________________________________________________________

МЕНЕДЖМЕНТ

Данные о ключевых фигурах Вашего бизнеса 1. Имя ____________ ______________________Возраст ___________ Адрес _________________________

Телефон __________________________________________________________________________________

Настоящая (планируемая) роль в бизнесе _______________________________________________________

Текущий доход_________________ Будущий доход __________________________________

Опыт _____________________________________________________________________________________

2. Имя ____________ ______________________Возраст ____________Адрес ________________________

Телефон __________________________________________________________________________________

Настоящая (планируемая) роль в бизнесе _______________________________________________________

Текущий доход_________________ Будущий доход ____________________________________

Опыт _____________________________________________________________________________________

3.Какие дополнения управленческой команды планируется произвести?

________________________________________________________________________________________________

4.Укажите слабые места в менеджменте и как их можно преодолеть

________________________________________________________________________________________________

5.Что предпринимается в случае непредвиденного отсутствия ключевых фигур Вашего бизнеса ?

________________________________________________________________________________________________

6.Сколько человек работает у Вас сейчас? ______________________

Через год?_____ _ Через два года? ______ Через три года? ____

37

ПРОДУКЦИЯ ИЛИ УСЛУГИ

1.Какую продукцию (услуги) Вы производите и какой процент Ваших текущих продаж по каждому виду продукции (если их более четырех, то внесите их в приложение)?

А.) _________% Б) __________ %В) __________ %Г)___________%

2.Что специфического в Вашей продукции?

________________________________________________________________________________________________

3.Укажите основных конкурентов и сравните Вашу продукцию с продукцией конкурентов:

а) ________________________________________________________________________________________

б) ________________________________________________________________________________________

в) ________________________________________________________________________________________

4.Вы собираетесь производить какую-нибудь новую продукцию? Опишите ее в деталях:

________________________________________________________________________________________________

5.Дайте описание используемых патентов:

________________________________________________________________________________________________

РЫНОК И ВАШ ПЛАН ПРОДАЖ

1. Что представляет собой Ваш основной рынок (растущий/ неизменный/снижающийся)?

________________________________________________________________________________________________

2.Имеются ли другие рынки, в чем их потенциальные возможности?

________________________________________________________________________________________________

3.Можете ли вы идентифицировать какие-нибудь секторы вашего главного рынка? Дайте их характеристики:

________________________________________________________________________________________________

4.Может ли Ваша продукция быть модифицирована для того, чтобы удовлетворить спрос одного или более секторов рынка? Как Вы это сделаете?

________________________________________________________________________________________________

5.Опишите и назовите наиболее привлекательных для Вас покупателей:

________________________________________________________________________________________________

6.Приведите список пяти наиболее солидных для Вас покупателей и укажите, какой процент ваших продаж приходится на них:

________________________________________________________________________________________________

7.Оцените объем продаж за последние шесть месяцев:

____________________________________________

Следующий год: ____________________________________________________________________________

8.Сопоставьте эти прогнозы с данными за прошлый год:

________________________________________________________________________________________________

9.Приведите список Ваших главных конкурентов:

________________________________________________________________________________________________

10.Объясните, как Вы устанавливаете цену на Вашу продукцию:

________________________________________________________________________________________________

11.Как Вы продаете Вашу продукцию (используете рекламу, агентов, дистрибьютеров)?

________________________________________________________________________________________________

СВЕДЕНИЯ О БИЗНЕСЕ

1. Вы уже имеете помещение для офиса или планируете купить (арендовать) в ближайшем будущем?

________________________________________________________________________________________________

2.Адрес Вашего офиса: ______________________________________________________________________

Тип помещения и его расположение: __________________________________________________________

3.В каком помещении и где расположенном нуждается Ваш бизнес:

_______________________________________________________________________________________________

4.Для помещения, являющегося Вашей собственностью, укажите объем и срок неоплаченной закладной,

величину ежемесячных платежей и имя заимодателя: _________________________________________________

5. Для арендованного помещения укажите, сколько лет осталось до окончания срока аренды, размер и частоту выплат арендной платы: ___________________________________________________________________

38

6. Опишите используемое Вами оборудование:__________________________________________________

7. Опишите оборудование, которое Вы планируете купить или арендовать в следующем году:

8.Укажите Ваших главных поставщиков и их кредитные условия:

________________________________________________________________________________________________

9.Имеются ли у Вас «запасные» поставщики? Сколько их, кто они?

________________________________________________________________________________________________

ФИНАНСОВЫЙ АНАЛИЗ. ПЕРСПЕКТИВЫ

1. Расчет потребности в краткосрочном кредите: _______________________________________________

________________________________________________________________________________________________

________________________________________________________________________________________________

2. Расчет потребности в долгосрочном кредите: ________________________________________________

________________________________________________________________________________________________

________________________________________________________________________________________________

3.Гарантии кредиторам (здания, акции др. имущество): __________________________________________

4.Срок возврата кредита: ____________________________________________________________________

5.Какие фонды и другое имущество имеется?___________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________

6.Если акционерное общество, приведите данные об основных акционерах (%):

________________________________________________________________________________________________

7.Если товарищество, приведите данные об основных владельцах (фамилия, доля):

_______________________________________________________________________________________________

8.Какие другие источники средств есть у Вас? __________________________________________________

9.Каковы Ваши планы, если продажи будут ниже запланированных или затраты выше? _______________

________________________________________________________________________________________________

10.Краткосрочные цели бизнеса: _____________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________

11.Долгосрочные цели бизнеса: ______________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________

Директор _____________________________________ ФИО (подпись)

Гл. Бухгалтер _________________________________ ФИО (подпись) М.П.

39

БАНКОВСКИЕ УСЛУГИ ПРЕДПРИЯТИЮ

МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ

кизучению дисциплины, выполнению практических занятий

исамостоятельной работы по дисциплине «Банковские услуги предприятию» для студентов, обучающихся по направлению 38.03.01 «Экономика», профили «Экономика предприятий и организаций (машиностроение)» и «Экономика

ифинансы предприятий» всех форм формы обучения

Составитель: Елфимова Ирина Федоровна

В авторской редакции

Подписано к изданию 25.11.2020.

Объем данных 929 Кб.

ФГБОУ ВО «Воронежский государственный технический университет»

394026 Воронеж, Московский просп., 14

40