Материал: Банковские услуги предприятию. методические указания к изучению дисциплины, выполнению лабораторной и самостоятельной работ. Елфимова И.Ф

МИНИСТЕРСТ ВО НАУКИ И ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ РОС СИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего образования

«Воронежский г осударственный технический униве рситет»

Кафедра экономической безопасности

БАНКОВСКИЕ УСЛУГИ ПРЕДПРИЯТИ Ю

МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ

кизучению дисц иплины, выполнению лабораторной

исамостоятельноной работ по дисциплине «Банковск ие услуги предприятию» для ст удентов, обучающихся по направлению 38.03.01 «Экономика», профили «Экономика предприятий и организаций (машиностроени е)» и «Экономика и финансы предприятий»

всех форм обучения

Воронеж 2020

УДК 336.7(07) ББК 65.26я7

Составитель канд. экон. наук, доц. И. Ф. Елфимова

Банковские услуги предприятию: методические указания к изучению дисциплины, выполнению лабораторной и самостоятельной работ по дисциплине «Банковские услуги предприятию» для студентов, обучающихся по направлению 38.03.01 «Экономика», профили «Экономика предприятий и организаций (машиностроение), «Экономика и финансы предприятий» всех форм обучения / ФГБОУ ВО «ВГТУ»; сост. И. Ф. Елфимова. Воронеж: Изд-во ВГТУ, 2020. - 39 с.

Основной целью методических указаний является выработка практических навыков принятия решений по операциям на рынке ценных бумаг.

Предназначены для изучения дисциплины «Банковские услуги предприятию», выполнения лабораторной и самостоятельной работ для студентов, обучающихся по направлению 38.03.01 «Экономика», профили «Экономика предприятий и организаций (машиностроение)», «Экономика и финансы предприятий» всех форм обучения.

Методические указания подготовлены в электронном виде и содержатся в файле МУ ЛР БУП 2020. pdf.

Ил. 5. Табл. 11. Библиогр.: 14 назв.

УДК 336.7(07) ББК 65.26я7

Рецензент: А. В. Красникова, канд. экон. наук, доц. кафедры экономической безопасности ВГТУ

Издается по решению редакционно-издательского совета

Воронежского государственного технического университета

ВВЕДЕНИЕ

Цель изучения дисциплины «Банковские услуги предприятию» - ознакомление обучающихся с общими основами банковской деятельности, техникой банковского обслуживания предприятий, получение практических навыков составления банковских документов и организации взаимодействия банков с предприятиями.

Задачами дисциплины «Банковские услуги предприятию» являются:

–формирование знаний в области организации деятельности коммерческих банков;

–изучение особенностей взаимодействия предприятий с кредитными организациями;

–получение необходимых знаний в области технологий оказания банковских услуг, проведения банковских операций по обслуживанию предприятий;

–выработка практических навыков и умений по принятию рациональных решений в области использования услуг, предлагаемых коммерческими банками.

Результатом освоения дисциплины является освоение следующих компетенций:

–ПК-2 – способность на основе типовых методик и действующей нормативно-правовой базы рассчитать экономические и социальноэкономические показатели, характеризующие деятельность хозяйствующих субъектов;

–ДПК-1 – способность анализировать различные финансово-кредитные инструменты, осуществлять управление финансовыми операциями, принимать обоснованные инвестиционные решения.

Основными разделами изучаемой дисциплины «Банковские услуги предприятию» являются:

- основы организации банковского обслуживания предприятий; - расчетно-кассовое обслуживание банком юридических лиц; - кредитные операции банков; - валютные и фондовые операции коммерческих банков.

Методические указания включают рекомендации по выполнению лабораторных работ по темам изучаемой дисциплины в соответствии с рабочей программой, по выполнению самостоятельной работы; тесты для самопроверки знаний, а также перечень рекомендуемой литературы.

3

1.ОБЩИЕ СВЕДЕНИЯ

Подготовка к лабораторным работам предусматривает изучение теоретического материала по теме дисциплины, соответствующей теме лабораторной работы

Тема 1. Основы организации банковского обслуживания предприятий

Сущность банковской деятельности. Структура кредитно-банковской системы. Ресурсы коммерческих банков. Банковские продукты и услуги. Активные и пассивные операции банков. Оценка деятельности банков. Нормативные документы, регулирующие банковскую деятельность. Анализ рынка банковских услуг предприятию.

Самостоятельное изучение. Зарождение и развитие банковского дела. Современная банковская система России: проблемы и перспективы развития. Организационно-правовые формы деятельности банков.

Тема 2. Расчетно-кассовое обслуживание банком юридических лиц

Сущность и виды расчетно-кассовых операций банка. Основные виды счетов. Порядок открытия и ведения расчетного счета в банке. Контроль кассовой дисциплины банком. Организация безналичных расчетов. Вексельные расчеты. Система «клиент-банк». Межбанковский клиринг. Международные формы расчетов. Автоматизированные платежные системы.

Самостоятельное изучение. Вексельная форма расчетов. Контроль кассовой дисциплины банком. Международные формы расчетов. Автоматизированные платежные системы.

Тема 3. Кредитные операции банков

Кредитная политика банка. Виды банковских кредитов. Организация процесса кредитования. Оценка кредитоспособности заемщика. Формы обеспечения возвратности кредита. Кредитные риски и способы их снижения. Особенности ипотечного кредитования. Кредитование инвестиционных проектов. Новые технологии реализации кредитных продуктов.

Самостоятельное изучение. Перспективные направления банковского кредитования. Зарубежные подходы к оценке кредитоспособности заемщика.

Тема 4. Валютные и фондовые операции коммерческих банков

Банки–участники валютного рынка. Лицензирование валютных операций. Классификация валютных операций банков. Валютный дилинг. Валютная позиция банка. Банки на рынке ценных бумаг. Операции банка на первичном рынке ценных бумаг. Андеррайтинговое обслуживание эмиссии акционерного общества. Операции на вторичном рынке ценных бумаг. Инвестиционная деятельность банков. Операции под залог ценных бумаг. Операции РЕПО.

Самостоятельное изучение. Валютный курс и анализ его динамики. Валютные риски, формы и методы их страхования. Условия валютных депозитов. Банки на рынке государственных ценных бумаг.

4

Лабораторная работа 1

Анализ российского рынка банковских услуг

Цель лабораторной работы: изучение сущности банковской деятельности, видов банковских продуктов и услуг и анализ состояния регионального банковского сектора финансового рынка.

Вопросы для подготовки к работе:

1.Сущность банковской деятельности;

2.Структура кредитно-банковской системы;

3.Организационно-правовые формы коммерческих банков;

4.Виды специализации банков;

5.Банковские филиалы, представительства, операционные офисы;

6.Банковские продукты и услуги;

7.Активные и пассивные операции банков.

по данным интернет-источников. Рекомендуемые сайты:

-Официальный сайт Бака России - http://www.cbr.ru;

-Госкомстат России– http://www.gks.ru;

-Территориальный орган Федеральной службы государственной статистики по Воронежской области – http://voronezhstat.gks.ru;

-Информационно-сервисный портал о банках - http://www.banki.ru;

-Рейтинг банков Воронежа и Воронежской области по надежности - https://voronezh.vbr.ru/banki/raiting/nadezhnost/ ;

-Банки Воронежа - https://voronezh.bankiros.ru/bank;

-Рейтинг банков Воронежа - https://mainfin.ru/banki/rating/voronezh;

-Портал банковского аналитика - https://analizbankov.ru/ ;

-Оценка надежности банков Воронежа - https://moneyzzz.ru/trust/?city=voronezh;

-Банки Воронежа - https://banktop.ru/ .

Направления и вопросы для анализа:

1.Анализ структуры банковского сектора России и региона по составу и структуре, в том числе по формам собственности, специализации, размеру активов, капиталу.

2.Анализ развития кредитных услуг, в том числе динамики активности банков на рынке кредитования юридических лиц, кредитных организаций, организаций малого и среднего бизнеса, физических лиц.

5