УДК 347.734.5
Автореферат
диссертации на соискание ученой степени
кандидата юридических наук
Договор финансирования под уступку денежного требования (факторинга) по законодательству Республики Беларусь
По специальности 12.00.03 - гражданское право; предпринимательское право; семейное право; международное частное право
Тарасов Андрей Валерьевич
Минск, 2013
Работа выполнена в Белорусском государственном университете
Научный руководитель Чигир Василий Федорович, доктор юридических наук, профессор, Заслуженный юрист Белорусской ССР, профессор кафедры гражданского права Белорусского государственного университета
Официальные оппоненты: Функ Ян Иосифович, доктор юридических наук, доцент, Председатель Международного арбитражного суда при БелТПП
Амельченя Юлия Александровна, кандидат юридических наук, доцент, доцент кафедры гражданского и хозяйственного права Академии управления при Президенте Республики Беларусь
Оппонирующая организация Учреждение образования «Белорусский государственный экономический университет»
Защита состоится 10 сентября 2013 г. в 16.00 на заседании совета по защите диссертаций Д 02.01.04 при Белорусском государственном университете по адресу: 220030, г. Минск, ул. Ленинградская, 8, ауд. 407, тел. 226 55 41.
С диссертацией можно ознакомиться в библиотеке Белорусского государственного университета.
Автореферат разослан «____» июля 2013 года.
Ученый секретарь совета
по защите диссертаций Барков А.В.
РЭЗЮМЭ
Тарасаў Андрэй Валер'евіч
Дагавор финансавання пад уступку грашовага патрабавання (факторынга) па заканадаўству Рэспублікі Беларусь
Ключавыя словы: дагавор факторынга, прававая прырода дагавора факторынга, істотныя ўмовы дагавора факторынга, змест дагавора факторынга, забеспячальная ўступка, фідуцыарная здзелка, прававое становішча даўжніка пры ўступцы.
Мэта працы - выяўленне і вырашэнне асноўных тэарэтычных і практычных праблем прававога рэгулявання дагавора факторынга па беларускаму праву.
Метадалагічнай асновай дысертацыйнай работы выступілі як агульнанавуковыя (гiстарычны, сiстэмна-структурны, метад фармальна-лагiчнага даследвання i г.д.), так і асобна-юрыдычныя (нарматыўна-лагічнага, дагматычнага, параўнальна-прававога, тэхнiка-юрыдычнага аналiзу i г.д.) метады.
Навуковая навізна дысертацыі заключаецца ў тым, што яна з'яўляецца першым у Рэспубліцы Беларусь комплексным даследаваннем дагавора факторынга па праву Рэспублікі Беларусь, у рамках якога дадзена падрабязная характарыстыка дагавору факторынга як юрыдычнага факта, а таксама элементам выцякаючых з гэтага дагавора праваадносін у iх статыцы і дынаміцы.
У выніку праведзенага даследавання дадзена абаснаванне прававой прыроды дагавора забеспячальнага факторынгу як дагавора фидуцыі (фідуцыярнай уступцы) для мэтаў забеспячэння выканання абавязкаў крэдытора перад фактарам; устаноўлена, што забеспячальны факторынг i перавод прававога тытулу маюць агульную прававую прыроду и з'яўляюцца прыватнымі выпадкамі фідуцыярных здзелак для мэтаў забеспячэння; абаснавана адсутнасць неабходнасці ліцэнзаваць дзейнасць па заключэнню дагавораў факторынга; прапанавана прававая кваліфікацыя рэгрэснага абавязка крэдытора як субсідыярнай адказнасці; прапанаваны рашэнні шэрага складаных тэарэтычных і практычных праблем, звязанных с прававым становішчам даўжніка пры ўступцы патрабавання; даны аргументаваныя прапанаванні па удасканаленню заканадаўства Рэспублікі Беларусь.
Рэкамендацыi па выкарыстаннi: вынікі даследавання могуць выкарыстоўвацца ў нарматворчым працэсе, правапрымяняльнай практыцы, навукова-даследчай працы, навучальным працэсе.
Галiна выкарыстання: юрыспрудэнцыя.
РЕЗЮМЕ
Тарасов Андрей Валерьевич
Договор финансирования под уступку денежного требования (факторинга) по законодательству Республики Беларусь
Ключевые слова: договор факторинга, уступка денежного требования, правовая природа договора факторинга, существенные условия договора факторинга, содержание договора факторинга, обеспечительная уступка, фидуциарная сделка, правовое положение должника при уступке.
Цель работы - выявление и разрешение основных теоретических и практических проблем правового регулирования договора факторинга по белорусскому праву.
Методологической основой диссертационной работы выступили как общенаучные (исторический, системно-структурный, метод формально-логического исследования и др.), так и специально-юридические (нормативно-логического, догматического, сравнительно-правового, технико-юридического анализа и др.) методы.
Научная новизна диссертации состоит в том, что она является первым в Республике Беларусь комплексным исследованием договора факторинга по праву Республики Беларусь, в рамках которого дана подробная характеристика договору факторинга как юридическому факту, а также элементам порождаемого этим договором правоотношения в его статике и динамике. факторинг правовой фидуция
В результате проведенного исследования дано обоснование правовой природы договора обеспечительного факторинга как договора фидуции (фидуциарной уступки) для целей обеспечения исполнения обязательств кредитора перед фактором; установлено, что обеспечительный факторинг и перевод правового титула имеют общую правовую природу и являются частными случаями фидуциарных сделок для целей обеспечения; обосновано отсутствие необходимости в лицензировании деятельности по заключению договоров факторинга; предложена правовая квалификация регрессной обязанности кредитора как субсидиарной ответственности; предложены решения ряда сложных теоретических и практических проблем, связанных с правовым положением должника при уступке требования; даны аргументированные предложения по совершенствованию законодательства Республики Беларусь.
Рекомендации по использованию: результаты исследования могут использоваться в нормотворческом процессе, правоприменительной практике, научно-исследовательской работе, учебном процессе.
Область применения: юриспруденция.
SUMMARY
Andrey V. Tarasov
Contract of financing with assignment of monetary claim (factoring) under the law of the Republic of Belarus
Keywords: factoring contracts, assignment of monetary claim, legal nature of factoring contract, essential conditions of factoring contracts, contain of factoring contracts, interim concession, contract of fiducia, legal position of the debtor in case of assignment.
The purpose of the dissertation is to identify and resolve major theoretical and practical problems of legal regulation of factoring contracts under the belorussian law.
The methodological basis of the thesis contains both general scientific (historical, systematic and structural approach, method of formal-logical research etc.) and special legal (rule-logical, dogmatic, comparative-law, technical-law etc.) methods.
The scientific novelty of the dissertation is the fact that it is the first complete study of the Republic of Belarus to the law of contract factoring, giving a detailed description of the factoring agreement as a fact and legal elements generated by the treaty relationship in its static and dynamic. As a result, the study gives a justification of the legal nature of the contract as collateral factoring agreement fidutsii (fiduciary assignment) in order to ensure compliance lender to the factor, it revealed that factoring security and transfer of ownership have general legal nature and are special cases of fiduciary security, a license factoring contract is justified to offer a legal qualification of the obligation to the creditor to use as vicarious liability, a number of complex solutions, theoretical and practical issues related to the legal status of debtors in requirements assignments; reasoned proposals are given to improve the legislation of the Republic of Belarus.
Recommendations on the use: the results of research can be applied in the rule-making process, law enforcement practice, scientific research activities, and teaching process.
The field of application of the result of the research is jurisprudence.
ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОТЫ
В современных экономических условиях сделки, направленные на оборот прав требований из обязательства, приобретают все большее значение для экономики страны. Это обстоятельство обусловлено тем, что цессия позволяет вовлечь в хозяйственный оборот наряду с имуществом также юридически обеспеченное право требовать передачи такого имущества. Насущная потребность экономики в этом плане состоит в том, чтобы такое право, являясь активом, могло без значительных издержек и правовых рисков передаваться от одного лица другому. В связи с этим недостаточно назвать имущественное право объектом гражданских прав, как это сделано в ст. 128 Гражданского кодекса Республики Беларусь (далее - ГК), но также необходимо разработать четкие правила заключения и исполнения договоров, опосредующих передачу прав, в том числе и договора факторинга.
В современных экономических условиях оборот денежных требований с использованием договоров факторинга начинает составлять все большую долю рынка, как международного, так и внутреннего белорусского. Тенденция увеличения спроса на факторинговые продукты банков, а также увеличения соответствующего предложения со стороны банков отчетливо заметна. Можно предполагать, что дальнейшая либерализация белорусской экономики и ее интенсивная интеграция в мировую экономику будут иметь своим последствием только рост объема факторинговых операций на белорусском рынке.
Тем не менее, количество теоретических и практических проблемных вопросов в институте факторинга велико. До сих пор в научных кругах нет единого понимания ряда элементов договора факторинга, что порождает существенные трудности в правоприменительной практике. Не зря уточнение нормативной базы института факторинга в экономике страны провозглашено в качестве одной из задач на пути реализации Основных направлений социально-экономического развития Республики Беларусь на 2006 - 2015 годы, утвержденных постановлением Совета Министров Республики Беларусь от 4 ноября 2006 г. № 1475 (раздел 7).
Настоящее диссертационное исследование представляет собой комплексное исследование договора факторинга, учитывающее наряду с отечественными теоретическими наработками также опыт, накопленный зарубежными законодательствами в регулировании отношений об уступке прав и факторинга, а также решения, выработанные в рамках процесса международной унификации частно-правовых правил об уступке.
Связь работы с крупными научными программами (проектами) и темами. Диссертационное исследование проводилось в соответствии с Основными направлениями социально-экономического развития Республики Беларусь на 2006 - 2015 годы, утвержденными постановлением Совета Министров Республики Беларусь от 4 ноября 2006 г. № 1475 (раздел 7). Тема диссертационного исследования соответствует Перечню приоритетных направлений фундаментальных и прикладных научных исследований в Республике Беларусь на 2006 - 2010 годы, утвержденному постановлением Совета Министров Республики Беларусь от 17 мая 2005 г. № 512 (п. 10.7), а также Перечню приоритетных направлений фундаментальных и прикладных научных исследований в Республике Беларусь на 2011 - 2015 годы, утвержденному постановлением Совета Министров Республики Беларусь от 19 апреля 2010 г. № 585 (п.11.4).
Диссертационное исследование также составляет часть выполняемой юридическим факультетом Белорусского государственного университета в рамках государственной комплексной программы на 2006-2010 годы «Экономика и общество» научно-исследовательской работы по теме «Правовое обеспечение инновационного развития экономики Республики Беларусь» (номер гос. регистрации 20061345), а также государственной программы научных исследований на 2011-2015 годы «История, культура, общество, государство» по теме «Проблемы правового регулирования осуществления и защиты прав участников гражданских правоотношений в контексте реформирования гражданского законодательства» (номер гос. регистрации 20113529).
Цель и задачи исследования. В настоящем диссертационном исследовании ставится цель выявить и разрешить основные теоретические и практические проблемы правового регулирования договора факторинга по белорусскому праву. Для достижения этой цели диссертантом поставлены и решаются следующие задачи: определить соотношение договора факторинга и договора цессии; выработать решения основных проблемных ситуаций, связанных с правовым положением должника при динамике факторингового правоотношения; определить правовую природу договора обеспечительного факторинга; определить правовую природу соглашения об уступке несуществующих прав (требований); определить правовую природу, правовой режим предъявления и правовые последствия предъявления регрессных требований фактора к кредитору; предложить конкретные редакции правовых норм, регламентирующих договор факторинга, а также пути решения соответствующих неоднозначных ситуаций, с которыми столкнулась судебная практика при рассмотрении споров из договора факторинга.
Объект исследования составляют гражданские правоотношения, складывающиеся в процессе заключения и исполнения договоров факторинга. Предметом исследования является законодательство, регулирующее отношения в сфере оборота имущественных прав; научные концепции, идеи и взгляды, касающиеся договоров факторинга и цессии как юридических фактов, а также правоотношений, порождаемых этими договорами, и их элементов; основные теоретические подходы к пониманию сущности договора цессии, договора факторинга, правового положения их участников; практика применения законодательства о цессии и факторинге, основные проблемы, возникающие при этом, и способы их разрешения.
Настоящее исследование проведено с использованием как общенаучных (исторического, системно-структурного, формально-логического исследования и др.), так и специально-юридических (нормативно-логического, догматического, сравнительно-правового, технико-юридического анализа и др.) методов.
Положения, выносимые на защиту:
1. Обоснование правовой природы договора обеспечительного факторинга как договора фидуции (фидуциарной уступки) для целей обеспечения исполнения обязательств кредитора перед фактором. Определена сущностная особенность договора обеспечительного факторинга как вида договора факторинга, заключающаяся в том, что по договору факторинга денежное требование передается кредитором фактору за вознаграждение (финансирование), а по договору обеспечительного факторинга такое требование передается фактору в качестве актива, из стоимости которого фактор сможет удовлетворить свое требование к кредитору, обеспеченное договором обеспечительного факторинга.