Материал: Интеграция денежно-кредитной системы в мировую рыночную систему

Опыт преобразований в мировой валютно-финансовой сфере свидетельствует, что формирование "устойчивого валютного объединения" происходит в случае наличия в регионе государства со стабильной национальной валютной системой. В основе выделения этапов процесса развития национальной валютной системы РФ с точки зрения ее элементной структуры должны лежать следующие критерии: управляющий; субъектный, объектный и функциональный. В качестве отдельного результирующего критерия выделения этапов процесса становления и развития национальной валютной системы РФ выделяется степень конвертируемости национальной валюты, так как этот показатель наиболее характерно выражает результаты развития национальной валютной системы и степень ее интеграции в мировую валютную систему.

Введение полной конвертируемости рубля стало завершающим шагом на пути трансформации российской валютной системы. Законодательное оформление является необходимым условием для обеспечения конвертируемости валюты. Валюта может участвовать в обслуживании международных экономических отношений страны-эмитента лишь при наличии устойчивого спроса участников как внутреннего, так и внешнего рынка.

Конвертируемость рубля ограничена слабой диверсификацией российского экспорта. Препятствием также выступает слабость банковской системы. К факторам, ограничивающим востребованность рубля, можно также отнести слабость и узость финансовых рынков. Базовой основой интеграции должно выступать укрепление позиций национальной валюты внутри страны.

Завершение процесса становления национальной валютной системы России включает в себя интеграцию банковской и финансовой системы в мировую валютную систему, активно осуществляющуюся по нескольким направлениям: выход российских банков на международный валютный рынок, участие дочерних банков крупнейших транснациональных банков в операциях на российском валютном рынке, членство российских банков в международных организациях участников валютного рынка, таких как ассоциация участников валютного рынка (ACI), банковские союзы и ассоциации, объединения банков, связанных с международными платежными системами.

Кроме того, в настоящее время одним из важнейших субъектов, экономики в, мире на мезоуровне являются транснациональные корпорации (ТНК), проводящие активную зарубежную экспансию.

Интеграция России в мировое и, в первую очередь, европейское экономическое и финансовое пространство является объективной тенденцией. Причем Россия должна рассматривать направления валютной интеграции с ЕС и со странами СНГ как дополняющие друг друга.

Валютная интеграция, под которой понимается процесс координации валютной политики, формирование наднационального механизма валютного регулирования и создание межгосударственных валютно-кредитных и финансовых организаций, применима в отношении региональной интеграции, России со странами. Главной на сегодняшний день проблемой в валютно-платежных отношениях СНГ является высокая долларизация взаимных расчетов, и низкая доля в них национальных валют. Между тем предпосылки для более широкого использования национальных валют в региональной торговле СНГ реально существуют.

Объединение с коллективной расчетной единицей, используемой для внешних расчетов возможно только после формирования общего экономического пространства, а участники регионального объединения должны пройти все более ранние стадии экономической интеграции: зону свободной торговли, таможенный союз, общий рынок.

3.2 Перспективы интеграции Российской денежно-кредитной системы в мировую

Для создания союза с единой валютой, заменяющей собой национальные денежные единицы, необходимо предварительно обеспечить, по крайней мере, свободную конвертируемость национальных валют и относительную устойчивость их курса.

Валютная интеграция в СНГ могла бы стать эффективным средством укрепления позиций не только российской валюты, но и национальных валют других государств-участников. Создание интегрированного финансового пространства позволило бы расширить сферу обращения национальных валют, перевести значительную часть внутри региональной торговли с иностранных на национальные денежные единицы, повысить устойчивость национальных валют и снизить внешние риски. Важность для нашей страны форсировать интеграционные процессы в СНГ объясняется тем, что этот регион - единственный на мировом экономическом пространстве, где Россия может играть лидирующую роль как в экономике, так и политике. На территории региона образовано множество межгосударственных объединений и союзов.

Чтобы рубль стал региональной валютой СНГ, государству необходимо целенаправленно повышать его ликвидность. Рубль должен полноценно выполнять функции денег на внутреннем рынке, а в перспективе - и на внешнем. Для этого требуется обеспечить максимально широкую сферу обращения и добиться долгосрочной стабилизации обменного курса. По своей ликвидности российская валюта еще долгое время будет уступать доллару США и другим конвертируемым денежным единицам, что на фоне его низкой интернационализации создает объективные предпосылки для колебаний обменного курса. В сложившейся ситуации предметом особой заботы денежных властей должно быть поддержание равновесия между спросом и предложением на внутреннем, валютном рынке, в том числе при- помощи валютных ограничений.

В современных условиях валютная интеграция - эффективное средство укрепить национальные денежные единицы в условиях жесточайшей конкуренции между валютами (на внешних и на внутренних рынках) и самовоспроизводящейся валютной асимметрии. Она позволяет повысить степень интернационализации национальных валют; сгладить курсовые колебания; а также до известных пределов оградить внутреннее финансовое пространство объединения от перепадов международной конъюнктуры и от конкуренции извне.

Следовательно, можно сделать вывод о том, что лишь интеграция на основе создания валютного союза, заменяющего национальные денежные единицы, по типу Европейского союза позволит странам-участницам сохранить суверенитет в валютной сфере и оказывать влияние на разработку и проведение денежно-кредитной политики в регионе. Но данная политика может проводиться странами, достигнувшими высокого уровня экономического развития.

Успех европейской валютной интеграции активизировал интеграционные процессы во всем мире, в том числе и в СНГ. Необходимость проведения мероприятий, направленных на возобновление экономических отношений для стран Содружества обусловлена необходимостью обеспечения выживания национальных денежных единиц в условиях жесточайшей внешней и внутренней конкуренции и самовоспроизводящейся асимметрии в международных валютных отношениях. Наиболее важным в этой связи для нашей страны является усиление влияния рубля в мире.

Заключение

Кредитной системе РФ предшествовал длительный исторический период, который определялся социально-экономическими условиями развития страны. За последний период существования денежно-кредитная система России претерпела ряд реформ, в результате которых изменялась ее структура, формы собственности, системы управления. Периодически двухъярусная система менялась на трехъярусную. Командно-административное функционирование денежно-кредитной системы, длившееся с 30х - 90е гг. показало ее слабую эффективность, особенно в период обострения финансово-экономических проблем. Кредит, По-существу, перестал играть роль активного инструмента на научно-техническое обновление экономики.

Специфика денежной системы России проявляется в организации денежной системы посредством эмиссии денег.

Особенностями современной денежной системы являются:

·        отмена официального золотого содержания и размена банкнот на золото;

·        выпуск денег в обращение не только в порядке банковского кредитования хозяйства, но и в значительной мере для покрытия расходов государства (государственные ценные бумаги в этом случае являются эмиссионным обеспечением);

·        переход к неразменным на золото кредитным деньгам;

·        преобладание безналичного оборота; усиление государственного регулирования денежного обращения.

Список задач, направленных на преодоление мирового экономического кризиса, правительством нашей страны предусмотрен полный. Вся проблема заключается в том, что бы эти задачи решались. Зачастую, слова расходятся с делами. Не смотря на всю несовершенство существующей денежной системы РФ на данный момент для неё нет оптимальной альтернативы. Её развитие и видоизменение продолжается согласно переходам от одного типа денежной системы к другому, за счёт несовершенства предыдущей и постоянного роста потребности расширения её функций.

Список используемой литературы

1.      Казьмин А.И. "Развитие банковской системы" // Деньги и кредит 2014 г. №11.

.        Деньги. Кредит. Банки: Учебник для вузов" / Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова, А.В. Печникова и др.; Под ред., академ. РАЕН Е.Д. Жукова - 2-е издание, перераб. и доп. М.: ЮНИТИ-ДАНО, 2013 г. - 600 с.

.        Федоренко А. Государственное регулирование кредита и денежного обращения. // Финансовый бизнес. - 2010. - №11-12. - C. 18.

.        "Принципы денежно-кредитной политики" // Деньги и кредит 2012 г. №12.

.        Моисеев С.Р. Денежно-кредитная политика: теория и практика: учебное пособие. - М.: Московская финансово-промышленная академия, 2011. - С. 132.

.        Кондратов Д.И. Некоторые актуальные проблемы российской денежно-кредитной политики // Пробл. прогнозирования. - 2010. - №6. - С. 132-148.

.        Игонина Л.Л. Модернизация финансовой системы России: задачи, императивы, тенденции// Финансы и кредит. - 2012. - 3(483). - С. 35-39

.        Парусимова Н.И., Зверьков А.И. История денежно-кредитной системы России. - М.: Наука, 2010. - С. 34.

.        Семенов С.К. Деньги: Эволюция, современные виды и классификация // Финансы и кредит - 2007. - №6. - С. 29-37.

.        Моисеев С.Р. Денежно-кредитная политика: теория и практика: учебное пособие. - М.: Московская финансово-промышленная академия, 2011. - С. 132.

.        Мировая валютная система и проблема конвертируемости рубля / Под ред. Огарковой Н. - М., 2006. - С.122.

.        Букато В.И., Лапидус М.X. Финансово-кредитный механизм и банковские операции. - М.: Финансы, 2010. - С. 93

.        Улюкаев А.В. Среднесрочные перспективы денежно-кредитной политики // Деньги и кредит. - 2011. - №10. - С. 3-5.

.        Садков В.Г., Кирин Е.А. Системный анализ денежно-кредитной политики России и пути ее модернизации // Финансы и кредит. - 2013. - №21. - С. 12-17.

.        http://111999.ru/economy/budet-li-obval-rublya-2015/

.        http://www.grandars.ru/student/finansy/denezhnaya-sistema-germanii.html

.        http://www.cbr.ru/DKP/