Материал: Слайд 1 Титульный лист Слайд 2 Содержание Слайд 3

34 6 документов в «Excel» [эксэль], а также файлов в форматах «TXT» [ти-экс-ти],
«RTF» [ртф], «XML» [икс-эм-эль], «HTML» [эйч-ти-эм-эль].
Следующее преимущество – гибкость решения, реализация банковского ноу-хау. Оно включает в себя открытый код, доступ банка к коду прикладного решения, а также создание прикладного кода на платформе разработки. Благодаря этому «IТ» [ай-ти]-подразделение банка обладает теми же возможностями, что и программисты компании.
Также преимуществом выступает интеграция с другими системами, то есть поддержка различных вариантов взаимодействия:
- экспорт-импорт файлов в форматах «Excel» [эксэль],
«TXT» [ти-экс-ти], «CSV» [си-эс-ви], «DBF» [ди-би-эф], «HTML»
[эйч-ти-эм-эль], «XML» [икс-эм-эль];
- вызов хранимых процедур;
-
«HTTP» [эйч-ти-ти-пи], «HTTP-SOAP» [эйч-ти-ти-- пи-соап].
Все это вместе обеспечивает экономическую эффективность решения.
Опыт сотрудничества с различными банками убеждает, что «Центавр Омега» им выгодна. Будь то учреждения с сотнями тысяч операций в день, средние, активно развивающиеся банки или небольшие банки, стремящиеся совместить качество и экономию.
Таким образом, мы рассмотрели основные преимущества системы
«Центавр Омега», а именно ее функционал, возможность сочетания массового и индивидуального обслуживания, возможность интеграции с другими системами и другие.
Далее дадим характеристику состава системы «Центавр Омега» и ее основных элементов.
Слайд 170
Интегрированная банковская система «Центавр Омега». Состав
Состав интегрированной банковской системы «Центавр Омега» представлен на слайде.

34 7
Охарактеризуем некоторые элементы более подробно.
Розничный банкинг в интегрированной банковской системе «Центавр
Омега» обеспечивает качественное массовое обслуживание физических лиц и при этом позволяет обеспечить индивидуальный подход к клиенту.
Розничный банкинг охватывает все виды как классических, так и современных розничных продуктов.
Подсистема «Розничный банкинг» включает в себя розничное обслуживание, розничное кредитование, вклады, пластиковые карты, кассовое обслуживание и валютно-обменные операции, платежи и переводы, сейфовые ячейки, режим «единого окна».
Реализация розничного обслуживания в интегрированной банковской системе «Центавр Омега» построена на следующих принципах:
- Во-первых, обеспечения качества обслуживания клиентов, поскольку именно качество является основным инструментом постоянного привлечения новых клиентов.
- Во-вторых, гибкости системы, позволяющей в самые сжатые сроки выводить на рынок новые розничные продукты.
- В-третьих, быстрого разворачивания и реструктуризации филиальной сети банка.
-
В-четвёртых, гибкой технологии отчетности, позволяющей оперативно контролировать подразделения и точки присутствия банка.
Общая технология поддержки кредитных и кассовых операций для розничного и корпоративного бизнеса позволяет сократить затраты банка на развитие нового бизнеса, особенно для банков, только начинающих массовое обслуживание физических лиц.
В интегрированной банковской системе
«Центавр
Омега» поддерживается широкий ряд розничных кредитных продуктов, а также реализован механизм для быстрого запуска новых продуктов. Розничное кредитование в «Центавр Омеге» позволяет обеспечить индивидуальные условия для клиента на основе общего продуктового ряда.

34 8
Розничное кредитование в интегрированной банковской системе
«Центавр Омега» реализовано в рамках общего продуктового подхода с автоматическим открытием счетов, в соответствии с настройками и так далее. При этом учитывается следующая специфика кредитных продуктов – при настройке кредитного продукта описываются события, которые влияют как на тарификацию, так и на бухгалтерское оформление.
Подсистема «Вклады» служит для учета вкладов физических лиц и проведения операций по ним. Она построена на основе продуктового подхода. Реализован удобный интерфейс операционистов при обслуживании клиентов, позволяющий ускорить их работу и минимизировать вероятность ошибок.
Решением предусмотрена работа с широким спектром карточных продуктов, таких как:
- дЕбетные пластиковые карты;
- зарплатные проекты;
- кредитные пластиковые карты;
- овердрафтные пластиковые карты;
- неперсонализированные карты;
- корпоративные пластиковые карты для юридических лиц.
Интегрированная банковская система «Центавр Омега» автоматизирует кассовые и валютно-обменные операции, проводимые с физическими лицами.
Кассовое обслуживание предусматривает как раздельные роли кассира и операциониста, так и их совмещение, то есть режим «одного окна».
Кассовое обслуживание предусматривает решение таких задач, как:
- прием и выдача рублей и иностранной валюты для зачисления / списания на счета физических лиц, в том числе и на карточные счета;
- прием и выдача наличной иностранной валюты для

34 9 зачисления / списания на счета физических лиц в другой иностранной валюте;
- операции с наличной валютой.

35 0 доходы от аренды сейфовых ячеек.
«Единое окно» – это единый фронт-офисный интерфейс, предназначенный для комплексного обслуживания розничных клиентов банка. Работа в «едином окне» всегда идет «от клиента».
Подсистема «Единое окно» позволяет:
- во-первых, осуществлять поиск в базе клиентов по различным параметрам: фамилия, имя, отчество, паспортные данные, индивидуальный номер налогоплательщика и так далее;
- во-вторых, получать всю сводную информацию об обслуживании клиента в банке из единого интерфейса: заявки на кредит, счета, вклады, кредиты, пластиковые карты и так далее;
- в-третьих, получать отчеты по клиенту: остатки, выписки и другие сведения;
- в-четвёртых, переходить из интерфейса единого окна в карточку клиента для получения детальной информации по клиенту, ввода и корректировки этой информации;
- в-пятых, переходить из интерфейса единого окна к обслуживанию клиента в бэк-офисах;
- в-шестых, осуществлять переход в карточку клиента;
- в-седьмых, осуществлять переход к вкладам клиента.
После того, как мы рассмотрели состав интегрированной банковской системы «Центавр Омега» и подробно охарактеризовали ее составные элементы, приступим к рассмотрению взаимодействия данной системы со сторонними решениями.
Слайд 172
Интегрированная
банковская
система
«Центавр
Омега».
Взаимодействие со сторонними решениями
Рассмотрим взаимодействие интегрированной банковской системой
«Центавр Омега» со сторонними решениями.
Задачи интеграции различных приложений занимают все большее

35 1 место в проектах внедрения и модификации банковских IТ [ай ти]-систем.
Интегрированная банковская система «Центавр Омега» предлагает как широкий спектр механизмов интеграции, так и готовые решения. А именно решения по бесшовному взаимодействию с различными системами, актуальными для банковского рынка: системами расчетов, процессинговыми центрами, решениями класса «клиент-банк», бюро кредитных историй.
Список механизмов интеграции и готовых интеграционных пакетов постоянно расширяется. Общие принципы подхода к интеграции: оптимальное предложение для каждого банка, исходя из его задач, IТ [ай-ти]- ландшафта и бюджета, а также возможность поэтапного наращивания уровня интеграции приложений.
Ниже приведено несколько примеров сторонних решений и взаимодействия со сторонними решениями интегрированной банковской системы «Омега».
Это, во-первых, технология интеграции с международной системой расчетов «SWIFT» [СВИФТ].
Во-вторых, описание решения «Кредитный конвейер» компании
«ПрограмБанк», синхронизированное с интегрированной банковской системой «Центавр Омега».
В-третьих, функционал и технология взаимодействия с
Государственной информационной системой государственных муниципальных платежей.
В-четвёртых, функционал взаимодействия с налоговыми органами.
Для обеспечения международных расчетов в системе «Центавр Омега» предусмотрено формирование и обработка документов в формате международной сети «SWIFT» [СВИФТ].
В подсистеме выполняется автоматическая квитовка исходящих и входящих сообщений. На основе сквитованных входящих сообщений проводится бухгалтерское оформление документов в казначейских подсистемах.

35 2
В рамках общегосударственной тенденции
«Электронного правительства» растет спектр требований по электронному документообороту с различными государственными органами.
Также реализовано взаимодействие с налоговыми органами.
Взаимодействие включает весь цикл внутреннего документооборота по исполнению решения налоговых органов, то есть внутри банка, а также документооборота с налоговыми органами.
Решение
«Кредитный конвейер» разработано компанией
«ПрограмБанк» и предназначено для кредитования физических лиц, организаций среднего и мелкого бизнеса. Решение может использоваться в офисах банка, в точках продажи кредитов, то есть магазинах бытовой техники, автосалонах, салонах сотовой связи. А также в мобильных пунктах продажи кредитов агентами и мобильными сотрудниками финансового учреждения, в том числе – с помощью мобильных устройств.
«Кредитный конвейер» обеспечивает весь бизнес-процесс и документооборот продажи кредита и принятия решения в банке.
Таким образом, нами была рассмотрена система «Центавр Омега».
Отметим, что она способна взаимодействовать с различными системами банковского рынка и предлагает, в свою очередь, широкий спектр механизмов интеграции, а также готовые решения.
Теперь перейдем к рассмотрению следующей интегрированной банковской системы под названием «Гефест», а также выделим основные задачи, решение которых находит место на платформе данной системы.
Слайд 173
Интегрированная банковская система «Гефест»
«Гефест»– первая централизованная автоматизированная банковская система, предназначенная для массового рынка.
Особое место интегрированной банковской системы «Гефест» на рынке банковской автоматизации обусловлено максимальной отдачей для бизнеса при минимуме затрат на технику, каналы связи и персонал.

35 3
Предложенная рынку в 1996 году, интегрированная банковская система
«Гефест» обеспечила экспансию и рост банков. В настоящее время многие банки заняли лидирующие позиции на федеральном или региональном розничном рынках. Среди них — «GE Money Bank» [джи-мани-банк],
«Башкомснаббанк», «ЮгинвестБанк».
Заложенные в систему технологии позволяют вносить изменения в процессы банка «на лету», без технологических остановок.
Экспансия бизнеса на новые рынки, создание и/или приобретение региональных подразделений и другие подобные шаги открывают перед банками новые возможности. Эти возможности, в свою очередь, требуют адекватных технологий и инструментария для:
- обеспечения конкурентоспособности и рентабельности продуктов и услуг,
- повышения управляемости бизнесом,
- оптимизации инвестиций в развитие и расширение региональной сети,
- минимизации рисков,
- обеспечения соответствия результатов бизнеса целям и стратегиям, установленным его владельцами.
Достижение вышеперечисленных целей требует от банка последовательного решения многих задач, которые успешно решаются на платформе интегрированной банковской системы «Гефест». Рассмотрим отдельные задачи.
Создание централизованной информационной среды для интерактивного обеспечения и развития бизнеса вне зависимости от территориального расположения подразделения, офиса или другой структурной единицы.
Все изменения в базе данных системы осуществляются в реальном времени.
Это позволяет руководству банка получать объективные данные о

35 4 состоянии и работе как банка в целом, так и отдельных его подразделений и исполнителей, оперативно и эффективно осуществлять управление банком в режиме on-line [он-лайн].
Полная интеграция всех модулей системы с единым функциональным ядром в единой базе данных позволяет оперативно получать и анализировать общую картину состояния банка.
В интегрированной банковской системе «Гефест» не существует понятия межмодульного обмена. Вся информация в реальном времени и в необходимом виде может быть представлена для контроля, анализа, выработки решения или получения отчетности.
Централизованное администрирование и управление самостоятельными филиальными системами, а также сетями отделений банка.
Реализация гибкой, консолидированной системы отчетности.
После того, как был определен ряд задач, которые с успехом решаются на платформе системы «Гефест», выделим преимущества использования данной системы.
Слайд 174
Интегрированная банковская система «Гефест», окончание.
При проектировании системы разработчики компании «ПрограмБанк» всегда следовали нескольким принципам, которые впоследствии сформировали стратегию развития функционала продукта. Рассмотрим, какие принципы позволили сделать функционал решения универсальным, успешным и устойчиво адаптивным к рынку.
Первым принципом выступает открытость. То есть компания всегда открыта новым идеям, подходам и методикам, как в реализации бизнес- процессов, так и в технологиях поддержки бизнеса, открыта к взаимодействию с IТ [ай-ти]-специалистами банков. Благодаря этому многие