Дипломная работа: Автоматизация и обеспечение информационной безопасности обработки заявок в ПАО "СКБ Банк"
Внимание! Если размещение файла нарушает Ваши авторские права, то обязательно сообщите нам
92
3.2 Расчет показателей экономической эффективности проекта
В данном параграфе будут рассчитаны трудовые и финансовые затраты на
обработку данных до внедрения информационной системы и при использовании
разработанной информационной системы.
Расчет трудозатрат до внедрения информационной системы и после ввода
системы в эксплуатацию.
А.) Расчет трудозатрат до внедрения информационной системы.
Объем измеряемой работы определяется количеством обработанных
посетителей, для регистрации заявки каждого из которых операционист банка
должен ввести данные нескольких документов. При этом учет полученных на
обработку заявок ведется во внутрибанковской системе учета. В дальнейшем в
этом же документе, в процессе обработки заявки производится изменение
статуса заявки в специально отведенном поле. Анализ проделанной работы,
проверка правильности заполнения и своевременность заполнения данных
проходит в ручном режиме, без применения средств автоматизации.
Нормой выработки является количественный показатель объема
обрабатываемых заявок одним специалистом за один час рабочего времени.
Согласно текущей норме выработки, за один час рабочего времени,
операционист отделения банка может зарегистрировать две заявки.
Трудоемкость до внедрения системы (Т
0
) определяется делением общего
объема работы за выбранный период на норму выработки.
Т
0
= 600/2 = 300 ч.
Б.) Расчет трудозатрат с использованием информационной системы.
Учитывая данные измерений, полученные после внедрения
информационной системы, норма выработки составляет 10 документов в час.
Трудоемкость (Т
1
) определяется делением определяется делением общего
объема работы за выбранный период на норму выработки:
Т
1
= 600/10 = 60 ч.
93
Исходя из этих значений, рассчитаем абсолютный показатель снижения
трудозатрат (∆T):
∆T = Т
0
– Т
1,
∆T = 300 – 60 = 240 ч.
Коэффициент относительного снижения трудозатрат (К
т
):
К
т
= ∆T/Т
0
,
К
т
= 240/300*100% = 80%
Индекс изменения трудозатрат или повышение производительности труда
(Y
т
):
Y
т
=Т
0
/Т
1
,
Y
т
= 300/60 = 5
Расчет стоимостных показателей до внедрения информационной системы
и после ввода системы в эксплуатацию:
А.) Расчет стоимостных затрат до внедрения информационной системы.
1. Материальные затраты:
В материальные затраты принято относить затраты на канцтовары и
расходные материалы, до внедрения системы копии документов клиента
хранились в печатном виде на бумаге формата А4, в среднем объем одной
анкеты был равен десяти печатным листам. Учитывая стоимость бумаги формата
А4 и штат операционистов на позиции кредитование частных лиц в количестве
шестидесяти человек данные расходы составляли в среднем 1200 рублей в
месяц, плюс расходы на заправку картриджей 3500 рублей раз в два месяца,
материальные расходы в месяц составляли:
1 200+3 500/2 = 2 950 рублей.
Материальные расходы в год:
2 950 * 12 = 35 400 рублей.
2. Трудозатраты.
94
Количество работников – 60 человек. Фонд оплаты труда (ФОТ) для
должности менеджер по работе с клиентами - 150 руб./час * 75 час (в месяц на
регистрацию заявок) * 60 человек = 675 000 рублей в месяц.
ФОТ в год составляет:
675 000 * 12 = 8 100 000 рублей.
3. Накладные расходы (потребление электроэнергии):
Стоимость электроэнергии: 1 кВт/ч – 4,08 руб.
Потребление одного рабочего места в пределах: 0,3 кВт/ч.
Количество рабочих мест: 60 шт.
Время работы в месяц: 75 ч.
Итого в год: 4,08 * 0,3 * 60 * 75 * 12 = 66 096 рублей
Всего затраты до внедрения информационной системы в год составляют:
С
0
= 8 100 000 + 35 400 + 66 096 = 8 201 496 рублей.
Б.) Расчет стоимостных затрат с использованием информационной
системы.
1. Материальные затраты.
Так как все документы хранятся, обрабатываются и подвергаются анализу
и формированию на их основе отчетов в электронном виде, прямых
материальных затрат после внедрения системы на расходные материалы и
канцтовары не предполагается.
2. Трудовые затраты.
Количество работников – 60 человек. Фонд оплаты труда (ФОТ) для
должности оператор кол-центра - 120 руб./час * 10 час (в месяц на
коммуникации с клиентом при положительном решении по заявке) * 60 человек
= 72 000 рублей в месяц.
ФОТ в год составляет:
95
72 000 * 12 = 864 000 рублей
3. Накладные расходы (потребление электроэнергии):
Стоимость электроэнергии: 1 кВт/ч – 4,08 руб.
Потребление одного рабочего места в пределах: 0,3 кВт/ч.
Количество рабочих мест: 60 шт.
Время работы в месяц: 10 ч.
Итого в год: 4,08 * 0,3 * 60 * 10 * 12 = 8 812,8 рубля
Сопровождение системы: 2 160 000 рублей в год.
Срок действия проекта 5 лет, амортизационные отчисления составят 20 %
(100% / 5) от капитальных вложений.
Капитальные вложения (инвестиции) в создание проекта 2 705 000 рублей.
Сумма амортизационных начислений 20% от капитальных вложений:
2 705 000 * 0,20 = 541 000 руб.
Всего затраты на автоматизированную систему обработки данных
составляют:
С
1
= 864 000 + 8 812,8 + 2 160 000 + 541 000 = 3 573 812,8 рублей.
Рассчитываем значения стоимостных показателей:
Абсолютное снижение стоимостных затрат (С):
С = С
0
– С
1
,
С = 8 201 496 – 3 573 812,8 = 4 627 683,2
Коэффициент относительного снижения затрат (К
с
):
К
с
= С/ С
0
* 100%,
К
с
= 4 627 683,2/ 8 201 496 * 100 %= 56,42%
Индекс изменения стоимостных затрат (Y
c
)
96
Y
c
= C
0
/ C
1
,
Y
c
= 8 201 496 / 3 573 812,8 = 2,29
Получив все необходимые данные и показатели определим
экономическую эффективность системы. Экономической эффективностью
является отношение экономического эффекта, полученного за определенный
период времени от вложения капитала (или от проведения мероприятий
внедрения), к объему вложенного капитала, обеспечившего проведение
мероприятий внедрения и получение экономического эффекта.
Экономический эффект представляет собой чистую прибыль компании,
полученную от внедрения системы.
Экономическая эффективность:
Е = С / К
з
= 1/Т
где: С – чистый доход (прибыль) полученный в результате внедрения и
эксплуатации информационной системы в течении года.
К
з
– сумма инвестиций в проект, за счет которого этот доход получен.
Е = 4 627 683,2/2 705 000 = 1,71
Эффективность капитальных затрат определяется сроком окупаемости (Т)
Срок окупаемости рассчитывается как обратная величина к
экономической эффективности.
Т = 1 / Е,
Т = 1 / 1,71 = 0,58 = 7 мес.
Для наглядности полученных показателей эффективности, представим
расчеты в виде таблицы. Расчеты и результаты представлены в таблице 3.1
Таблица 3.1
Расчет трудовых показателей эффективности от внедрения проекта
Затраты
Снижение
затрат
Коэффициент
изменения
Индекс
изменения
Источник: https://baza.diplomsite.ru/previewfile/1778