Материал: Учебное пособие Текстовое учебное электронное издание на компактдиске Сыктывкар

Доходы			Расходы
Статья	Сумма	Комментарий	Статья	Сумма	Комментарий
Стипендия	12600	Учеба по будням с 9 до 17	Еда	9260
			Обеды	6160	В столовой института
			Продукты	3100	В ближайшем магазине
			Развлечения	2190
			Кино	1540	2 раза с девушкой (по 2 билета)

		Книги	650	Учебники и фантастика
		Транспорт	500
		Метро	350	Студ. проездной на месяц (безлимитный)
		Маршрутка	150	Забыл дома проездной (1 поездка=25р.)
		Интернет	200	Тариф стоит 400 рублей в месяц, платят с cоседом пополам
		Мобильная связь	450	Предоплата тарифа - 500 минут в месяц
Итого:__12600___Итого:__12600'>Итого:	12600	Итого:	12600
Остаток:	0

Помогите Елисею составить финансовый план, чтобы выполнить за год все 4 финансовые цели. Для этого заполните таблицы: «Оценка финансовых целей», «План ежемесячного бюджета» и «План сбережений на финансовые цели».

Решение кейса.

Таблица 1 ‒ Оценка финансовых целей

Для заполнения таблицы используйте информацию с карточек «Финансоваяцель»

Цель	Цена	Конкретизация	Дедлайн оплаты	Расчет накоплений на цель в месяц
1. Поездка в Австрию	77000	Авиабилеты, жилье, прокат сноуборда, инструктор, оплата подъемника, еда, прочие траты	В декабре	Откладывать в течение 11 месяцев с февраля по декабрь в среднем по 77000/11=7000 рублей (заполнитестрокинижеподанномуобразцу)
2. Отдать долг	27000	Столько стоил ноутбук	В апреле	?
3. Подарок девушке	?	(Чтоконкретно?)	В июле	?
4. Куртка и сапоги	?	(Какие?)	В ноябре	?
Общая цена целей:	?	Самое крупное накопление на цель в месяц (из колонки справа):		?

Таблица 2 ‒ План ежемесячного бюджета

Елисей решил сберегать одну и ту же сумму каждый месяц и для этого оптимизировать бюджет на месяц. Какие-то статьи он смог оптимизировать сам. С

остальными (где стоят знаки вопроса) ему нужна ваша помощь. Подумайте, как можно сэкономить и какие дополнительные источники доходов вы можете добавить, чтобыненавредитьЕлисею.

Для решения используйте информацию с карточек «Доходы»и «Расходы».

Доходы			Расходы
Статья	Сумма	Комментарий	Статья	Сумма	Комментарий
Стипендия	12600	Учеба по будням с 9 до 17	Еда	7500
?	?	?	Обеды	4000	5 дней в неделю по 200р. комлекс. обед
			Продукты	3500	Как в январе + запас
			Развлечен ия	?	?
			Транспорт	350	Студ. проездной
			Интернет	200	Как раньше
			Мобильна я связь	450	Как раньше
			Непредви денные расходы	?	?
Итого:			Итого:
Сбережения:

Перед тем как приступать к заполнению плана накоплений на финансовые цели, проверьте, что:

Сумма ежемесячных сбережений из таблицы 2 большеилиравнасамому крупному накоплению на цель в месяц из таблицы 1. Запишите это (не)равенство с вашими данными:
Сумма ежемесячных сбережений из таблицы 2, умноженная на 11 (месяцев), больше или равна общей цене целей из таблицы 1. Запишите это (не)равенство с вашими данными:

Если хотя бы одно из этих условий не выполняется, то вернитесь к таблицам 1 и 2 и заполните их заново.

Если оба эти условия выполнены, то вы успеете накопить на все 4 финансовые цели, и вы можете заполнить таблицу 3.
Таблица 3 ‒ План сбережений на финансовые цели

Месяц	Сумма накоплений на конец месяца ДО оплаты фин.целей	Оплата фин.целей в этом месяце	Сумма накоплений на конец месяца ПОСЛЕ оплаты фин.целей
Февраль
Март
Апрель		Долг – 27000
Май
Июнь
Июль		Подарок - ?
Август
Сентябрь
Октябрь
Ноябрь		Куртка и сапоги - ?
Декабрь		Австрия - 77000

Место для расчетов и комментариев:

Варианты

Финансовая цель	Расходы на развлечение	Доходы
САПОГИ ЗИМНИЕ Вариант 1 – 4000 руб. Вариант 2 – 6000руб. Вариант 3 – 17500 руб.	КНИЖНЫЙ Вариант 1 – от 100 до 1000 руб./книга Вариант 2 – от 10 до 1000 руб./блокнот Вариант 3 – от 10 до 500 руб./ручка	МАСТЕР НА ЧАС 1 клиент = 3 часа + дорога; з/п ниже при режиме 2 клиента в неделю 12000 руб./месяц
Финансовая цель	Расходы на развлечение	Доходы
КУРТКА ЗИМНЯЯ Вариант 1 – 3000 руб. Вариант 2 – 6000руб. Вариант 3 – 14000 руб.	КИНО 3D сеансы у общежития (350 руб./билет) вечерние сеансы у общежития (280руб./билет)	РЕПЕТИТОР 1 ученик = 2 раза в неделю по 2 часа +дорога 12000 руб./месяц
Финансовая цель		Доходы
ПОДАРОК ДЕВУШКЕ Вариант 1. Серьги с фианитами – 3000 руб. Вариант 2. Кулон – 600 руб. Вариант 3. Букет из 101 розы – 5900 руб. Вариант 4. Букет – 100 руб./цветок		ОФИЦИАНТ- БАРМЕН (5 дней в неделю с 17.00 до 23.00) 20000 руб./месяц

РАЗДЕЛ 4. КРЕДИТОВАНИЕ (В.А. Пономарева)

Источник: https://files.student-it.ru/previewfile/217506

Смотрите также:









Анализ эффективности инвестиций предприятия на примере ООО «СпецПримСтрой»
Изложение содержания дела, по которому приняты судебные постановления