Также ведет борьбу с мошенничеством Европейское бюро по борьбе с мошенничеством, которое осуществляет расследования по правонарушениям, посягающим на интересы Европейских сообществ.
Вышеуказанный орган имеет право проводить оперативные проверки и осуществлять контроль с целью выяснить, имело ли место мошенничество.
Советом Европейского союза был создан Евроюст - организация, которая в частности занимается мошенничеством. Россия в данной организации не участвует.
На наш взгляд, было бы целесообразно Российской Федерации присоединиться к вышеуказанным сообществам, так как действия субъектов мошенничества вышли за пределы государства и зачастую распространяются за рубеж. Мы полагаем, что начать следует с унификации терминологии, так как статья 159 УК РФ определяет мошенничество достаточно узко. А Договор о функционировании Европейского союза включает в себя целую главу, посвященную борьбе с мошенничеством, в которой мошенничество представляет собой "различные совершаемые с корыстной целью противоправные деяния, которые наносят ущерб финансовым интересам Союза".
В международных документах встречаются 2 вида понятия мошенничества: общее и специальное, которое применяется к различным правовым ситуациям.
Но существует ряд серьезных международных документов, в которых Российская Федерация не принимает участие. Ярким примером является Конвенция Совета Европы о противодействии торговли людьми. В указанной конвенции мошенничество рассматривается как один из способов осуществления торговли людьми. Важно отметить, что данная Конвенция не была опубликована.
Россия не принимает участие в данной конвенции, но ратифицировала Протокол о предупреждении и пресечении торговли людьми.
мошенничество уголовная ответственность
Мошенничество рассматривается и в Конвенции Совета Европы об отмывании, выявлении, изъятии, конфискации доходов от преступной деятельности и финансировании терроризма. Конвенция ратифицирована Российской Федерацией Федеральным законом от 28.05.2001 № 62-ФЗ с оговорками и заявлением. В данной конвенции мошенничество отнесено к тяжким преступлениям.
Мошенничество как вид подлога рассматривается во многих международных актах, например, в Директива Европейского парламента и Совета Европейского союза "О минимальном уровне профессиональной подготовке моряков". Необходимо отметить, что Директива опубликована не была.
В Конвенции о преступности в сфере компьютерной информации рассматривается такой специальный вид мошенничества, как мошенничество в сфере компьютерных технологий. Важно отметить, что введенная в УК РФ российскими законодателями статья 159.6 о мошенничестве в сфере компьютерной информации является урезанным прототипом нормы, отраженной в указанной ранее конвенции.
Важным фактом является то, что и в различных международных договорах встречаются расхождения в определении мошенничества. Например, Конвенция о Единообразном законе международной купле-продаже товаров о мошенничестве и об обмане говорится как о двух разных невзаимосвязанных явлениях. Конвенция на русском языке опубликована в издании: регистр текстов международных конвенций и других документов, касающихся права международной торговли.
Также, мы полагаем, что, помимо пересмотра понятия мошенничества, законодателю Российской Федерации следует пересмотреть круг субъектов мошенничества с учетом существующих форм объективной стороны, соотнеся их с положительной практикой международного права.
На данный момент в России борьбу с мошенничеством в основном осуществляют работники отделов по борьбе с экономическими преступлениями при МВД, в некоторых ГУВД созданы отделы по борьбе с мошенничеством. Мы полагаем, что активное сотрудничество с международными организациями по борьбе с мошенничеством повысит уровень внутригосударственного "отпора" данному преступлению.
Также необходимо заметить, что на международной арене такое преступление как мошенничество рассматривают как коррупционное преступление. Это подтверждает Рекомендация по совершенствованию законодательства государств-участников СНГ в сфере противодействия коррупции.
Мировому сообществу следует организовать активное, слаженное
сотрудничество по борьбе со всеми видами мошенничества, принять, что мошенничество
- это проблема не отдельно взятых государств, а мира в целом, объединить свои
силы, унифицировать законодательства, выявить методы борьбы с указанным
преступлением. Своевременная защита финансовой и экономической систем обеспечит
стабильность государств в будущем.
Уголовное право России находится на стадии поиска направлений развития уголовного законодательства.
В 2012 году вступил в силу Федеральный закон, который внес изменения в главу 21, и предусмотрел несколько новых специальных норм, которые предусматривают более мягкие наказания за "специальные виды мошенничества".
В статье 159 сохранен общий состав мошенничества, которое раскрывается законодателем как "хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием". Но появились новые квалифицирующие признаки, например, часть 4 статьи 159 - "повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение".
Но, как было сказано ранее, основополагающим изменением стало создание новых статей, дифференцирующих мошенничество в зависимости от способа его совершения - статьи 159.1 - 159.6.
С одной стороны, мошенничество развивается, разрастается по всевозможным сферам, с другой - ранее все эти же деяния охватывались статьей 159, и никаких пробелов в законодательстве не было.
Необходимо отметить, что законодатели многих стран устанавливают уголовную ответственность за различные виды мошенничества. Например, УК Италии предусматривает уголовную ответственность за мошенничество в промышленной и коммерческой деятельности - статьи 514 - 517.
П.С. Яни полагает, что закрепленный до этого в УК РФ общий состав мошенничества не полностью учитывал особенности некоторых экономических отношений, давал возможность широкой трактовке для правоприменителей, и что введение специальных составов дифференцировало меры уголовно-правового воздействия на лиц, совершивших мошенничество, учитывая способ совершения преступления и его предмет.
Но создание вышеуказанных норм не привело к желаемым результатам, так как появилась проблема отграничения составов мошенничества.
Несмотря на неоднозначность нововведений, правоприменителю приходится с ними работать, поэтому целесообразно рассмотреть специальные составы мошенничества и ответственность за них.
Мошенничество в сфере кредитования (статья 159.1 УК РФ) - "хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений".
Важно отметить, что в качестве кредиторов могут выступать и юридические, и физические лица.
Основным объектом являются общественные отношения, которые обеспечивают охрану собственности кредиторов.
Дополнительным объектом являются общественные отношения, которые регулируют функционирование кредитно-денежной системы России.
Предметом данного преступления является кредит, выраженный в денежной форме.
Для уяснения кредитных отношений и признаков преступления правоприменителю придется обратиться в ряду нормативных актов, так как диспозиция нормы является бланкетной.
Что касается признаков данного вида мошенничества, объективная сторона включает в себя четыре обязательных признака:
) Общественная опасность действия, выражающаяся в хищении кредита;
2) Общественная опасность последствия, которая проявляется в прямом материальном ущербе;
) Причинно-следственная связь между действием и ущербом;
) Способ совершения преступления - предоставление заведомо ложных и (или) недостоверных сведений.
Состав вышеуказанного преступления является материальным, следовательно, преступление считается оконченным в момент причинения ущерба.
Субъективная сторона мошенничества в данной сфере выражается в умышленной форме вины в виде прямого умысла. Обязательными признаками субъективной стороны являются корыстная цель и заведомое знание виновным о ложности и (или) недостоверности сведений.
Субъект преступления специальный - физическое вменяемое лицо, которое достигло шестнадцатилетнего возраста и которое является заемщиком.
Квалифицированный состав преступления предусматривает более строгую ответственность за данное преступление, если оно совершено группой лиц по предварительному сговору.
Особо квалифицированный состав преступления предусматривает ответственность за совершение данного преступления лицом с использованием своего служебного положения или в крупном размере.
Самое строгое наказание предусматривается за совершение мошенничества в сфере кредитования организованной группой или в особо крупном размере.
Мошенничество в сфере кредитования необходимо отграничивать от незаконного получения кредита.
Указанные преступления направлены на различные объекты. Незаконное получение кредита нарушает установленный порядок кредитования.
Второе отличие проявляется в объективной стороне преступлений. "Незаконное получение кредита предполагает получение выгоды путем предоставления заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии индивидуального предпринимателя или юридического лица, если это деяние в обязательном порядке причинило крупный ущерб".
Субъективная сторона незаконного получения кредита характеризуется "осознанием общественно опасного характера действий по незаконному получению кредита либо льготных условий кредитования, предвидением возможности наступления общественно опасного последствия в виде крупного ущерба".
Необходимо отметить, что преступление будет квалифицироваться по статье 176 УК РФ, только в случае, если виновный планирует вернуть кредит кредитору. Если же будет доказан умысел невозврата, то преступление должно быть квалифицированно как мошенничество.
Также есть различия в субъекте преступлений. Необходимо отметить, что субъект незаконного получения кредита - индивидуальный предприниматель или представитель юридического лица.
Следующим видом мошенничества является мошенничество при получении выплат (статья 159.2 УК РФ) - "хищение денежных средств или иного имущества при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативно-правовыми актами, путем представления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, а равно путем умолчания о фактах, влекущих прекращение указанных выплат".
Общественная опасность заключается в негативном воздействии на права собственности и социальные права физических и юридических лиц, гарантированные государством.
Основным объектом данного мошенничества являются общественные отношения, которые обеспечивают охрану прав на получение выплат. Дополнительным - общественные отношения, которые регулируют функционирование социальной сферы.
Предметом мошенничества при получении выплат являются денежные средства и иное имущество в виде социальных выплат, пособий, компенсаций, субсидий.
"Объективная сторона преступления выражается в противоправном безвозмездном изъятии и (или) обращении чужих денежных средств или иного имущества при получении пособий, компенсаций, субсидий или иных социальных выплат путем представления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, а равно путем умолчания о фактах, влекущих прекращение указанных выплат, и причинении имущественного ущерба собственнику или иному владельцу данных денежных средств или иного имущества".
Обязательным признаком объективной стороны является способ совершения мошенничества при получении выплат, который выражается в представлении заведомо ложных и (или) недостоверных сведений или в умолчании о фактах, влекущих прекращение соответствующих выплат.
Следовательно, данное преступление может быть совершенно не только путем активных действий, но и путем бездействия.
Состав данного преступления, как и рассмотренный ранее состав мошенничества в сфере кредитования, является материальным.
Субъективная сторона характеризуется умышленной формой вины в виде прямого умысла.
И, естественно, как и при любом хищении, обязательным признаком субъективной стороны мошенничества при получении выплат является корыстная цель.
Квалифицирующие и особо квалифицирующие признаки аналогичны ранее рассмотренному виду, за исключением крупного и особо крупного размера.
Аналогом мошенничества при получении выплат в Германском законодательстве является мошенничество с материальной помощью, предусмотренное статьей 264 УК ФРГ. Эта норма призвана вносить определенность в решение вопроса о том, какая ложь при получении материальной помощи, а также при получении подарков, может являться наказуемым деянием. Специфика данного преступления заключается в сообщении ложных сведений о возрасте, состоянии здоровья и т.д., а также в предоставлении фиктивных документов, а равно путем умолчания каких-либо фактов.
Также следует рассмотреть статью 159.3 УК РФ, регулирующую мошенничество с использованием платежных карт, под которым понимается "хищение чужого имущества, совершенное с использованием поддельной или принадлежащей другому лицу кредитной, расчетной или иной платежной карты путем обмана уполномоченного работника кредитной, торговой или иной организации".
Данное преступление посягает и на отношения собственности, и на имущественные интересы потерпевшего, и на отношения, которые обеспечивают нормальный порядок расчетов по операциям при использовании платежных карт.
Что касается объекта данного вида мошенничества, то следует отметить, что основным объектом являются общественные отношения, которые обеспечивают охрану прав собственности, а дополнительным объектом являются общественные отношения, которые регулируют функционирование национальной платежной системы.
Логично, что предметом преступления выступает чужое имущество, которое включает в себя денежные средства.
Объективная сторона проявляется в следующих признаках: общественная опасность деяния; орудия совершения преступления; способ совершения мошенничества; общественно опасное последствие; причинно-следственная связь между противоправным деянием и имущественным вредом.
Субъективная сторона данного вида мошенничества представлена умышленной формой вины в виде прямого умысла при наличии корыстной цели.
Субъектом является вменяемое физическое лицо, достигшее шестнадцатилетнего возраста.
Квалифицированный состав преступления предусматривает более строгие меры наказания за данное преступление, если оно "совершено группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину".
Особо квалифицирующие части сформулированы по содержанию аналогично другим статьям о мошенничестве.
Мошенничество с использованием платежных карт соприкасается с "Неправомерным оборотом средств платежей", предусмотренного статьей 187 УК РФ, поэтому их следует разграничить.
Данные преступления имеют множество отличий, и начать следует с того, что они отличаются своими объектами. Также они различны в объективной стороне преступления: при совершении преступления, предусмотренного статьей 187 УК РФ, речь идет об изготовлении, приобретении, хранении, сбыте, транспортировке поддельных платежных карт, а при мошенничестве может быть использована и подлинная карта.