- подразделением Банка, проводящим работу по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
- правовым подразделением, отвечающим за проверку соблюдения нормативных правовых актов, стандартов саморегулируемых организаций, учредительных и внутренних документов Банка.
Порядок образования и полномочия указанных органов и лиц определяются Уставом Банка и (или) его внутренними документами, утверждение которых производится в соответствии с требованиями Банка России.
Раздел XII. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЧЛЕНОВ СОВЕТА ДИРЕКТОРОВ, ИСПОЛНИТЕЛЬНЫХ ОРГАНОВ И РЕВИЗИОННОЙ КОМИССИИ.
Статья 59. Ответственность членов Совета директоров, исполнительных органов и ревизионной комиссии.
Члены Совета директоров, члены ревизионной комиссии, члены Правления, Президент Банка и временно исполняющий обязанности Президента Банка при осуществлении своих прав и исполнении обязанностей должны добросовестно и разумно осуществлять свои обязанности в интересах Банка, проявлять при осуществлении своих функций необходимые старательность и заботливость, с наибольшей эффективностью выражать и защищать интересы Банка, хранить в тайне конфиденциальную информацию о Банке и его клиентах.
Члены Совета директоров, ревизионной комиссии, Правления, Президент Банка и временно исполняющий обязанности Президента Банка несут ответственность перед Банком за убытки, причиненные Банку их виновными действиями (бездействием), в порядке, установленном действующим законодательством.
Иные обязанности и ответственность членов Совета директоров, ревизионной комиссии, Правления и Президента определяются соответствующими Положениями.
Раздел XIII. УЧЕТ И ОТЧЕТНОСТЬ БАНКА
Статья 60. Порядок ведения учета и отчетности
Банк ведет бухгалтерский учет и представляет финансовую отчетность в порядке, установленном действующим законодательством и правилами Центрального банка России.
Банк ведет статистическую и иную отчетность в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
Статья 61. Предоставление и публикация информации
Банк предоставляет государственным органам информацию, необходимую для налогообложения и ведения общегосударственной системы сбора и обработки экономической информации.
Банк публикует информацию, относящуюся к эмитируемым ценным бумагам, в объеме, сроки и порядке, определенными действующим законодательством и соответствующими указаниями Банка России.
Статья 62. Отражение итогов деятельности Банка
Итоги деятельности Банка отражаются в ежемесячных, квартальных и годовых бухгалтерских балансах, в отчете о прибылях и убытках, а также годовом отчете, представляемых в Центральный банк Российской Федерации в установленные им сроки.
Годовой бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках Банка после проведения ревизии и проверки аудиторской организацией утверждаются общим собранием и подлежат публикации в печати.
Годовой отчет Банка подлежит предварительному утверждению Советом Директоров Банка не позднее чем за 30 дней до даты проведения годового общего собрания акционеров.
Статья 63. Ответственность за учет и отчетность
Ответственность за организацию, состояние и достоверность бухгалтерского учета в Банке, своевременное представление ежегодного отчета и другой финансовой отчетности в соответствующие органы, а также сведений о деятельности Банка, представляемых акционерам, кредиторам и средствам массовой информации, несут Президент Банка и Правление в соответствии с законодательством Российской Федерации и Уставом.
Финансовый год Банка начинается 1 января и заканчивается 31 декабря включительно.
Раздел XIV. РЕОРГАНИЗАЦИЯ И ЛИКВИДАЦИЯ
Статья 64. Реорганизация
Реорганизация Банка может быть осуществлена в форме слияния, присоединения, разделения, выделения и преобразования в порядке, установленном действующим законодательством.
При реорганизации Банка его права и обязанности переходят к правопреемникам.
Государственная регистрация вновь возникших в результате реорганизации обществ и внесение записи о прекращении деятельности реорганизованных обществ осуществляются в порядке, установленном федеральными законами.
Формирование имущества обществ, создаваемых в результате реорганизации, осуществляется только за счет имущества реорганизуемых обществ.
Статья 65. Ликвидация
Ликвидация Банка осуществляется добровольно на основании решения общего собрания акционеров или по решению суда в установленном законодательством порядке.
Ликвидация влечет за собой прекращение деятельности Банка без перехода прав и обязанностей в порядке правопреемства.
При ликвидации Банка общее собрание акционеров обязано незамедлительно сообщить письменно об этом Банку России в порядке, установленном ст. 23 ФЗ «О банках и банковской деятельности».
Общее собрание акционеров назначает по согласованию с Центральным банком Российской Федерации ликвидационную комиссию и устанавливает порядок и сроки ликвидации.
С момента назначения ликвидационной комиссии к ней переходят все полномочия по управлению делами Банка.
Банк обязан принять решение о ликвидации, если величина собственных средств (капитала) Банка по окончании второго и каждого последующего финансового года становится меньше минимального размера уставного капитала, установленного Федеральным законом «Об акционерных обществах».
Статья 66. Ликвидационная комиссия
Ликвидационная комиссия действует в соответствии с федеральными законами и нормативными актами Банка России:
публикует в соответствующем органе печати сообщение о ликвидации Банка, порядке и сроках для предъявления требований его кредиторами. Срок для предъявления требований кредиторами не может быть менее двух месяцев с даты опубликования сообщения о ликвидации Банка;
принимает меры к выявлению кредиторов и получению дебиторской задолженности, а также в письменной форме уведомляет кредиторов о ликвидации Банка.
По окончании срока для предъявления требований кредиторами ликвидационная комиссия составляет промежуточный ликвидационный баланс, который содержит сведения об имуществе ликвидируемого Банка, предъявленных кредиторами требованиях, а также результатах их рассмотрения. Промежуточный ликвидационный баланс утверждается общим собранием акционеров по согласованию с Банком России.
Если имеющихся у Банка денежных средств недостаточно для удовлетворения требований кредиторов, ликвидационная комиссия осуществляет продажу иного имущества Банка с публичных торгов в порядке, установленном для исполнения судебных решений.
Выплаты кредиторам ликвидируемого Банка денежных сумм производятся ликвидационной комиссией в порядке очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, в соответствии с промежуточным ликвидационным балансом, начиная со дня его утверждения, за исключением кредиторов пятой очереди, выплаты которым производятся по истечении месяца с даты утверждения промежуточного ликвидационного баланса.
После завершения расчетов с кредиторами ликвидационная комиссия составляет ликвидационный баланс, который утверждается общим собранием по согласованию с Банком России.
Оставшееся после завершения расчетов с кредиторами имущество ликвидируемого Банка распределяется ликвидационной комиссией между акционерами в порядке, установленном законодательством.
Статья 67. Завершение ликвидации
Ликвидация считается завершенной, а Банк - прекратившим существование с момента внесения органом государственной регистрации соответствующей записи в единый государственный реестр юридических лиц.
В случае ликвидации Банка документы по личному составу и другие документы Банка, предусмотренные правовыми актами Российской Федерации, передаются в установленном Росархивом порядке на государственное хранение в соответствующий архив.
Передача документов осуществляется за счет Банка в соответствии с требованиями архивных органов.
Раздел XV. ИЗМЕНЕНИЕ УСТАВА
Статья 68. Внесение изменений и дополнений в Устав
Внесение изменений и дополнений в настоящий Устав Банка или утверждение Устава Банка в новой редакции осуществляется по решению общего собрания акционеров, за исключением случаев, предусмотренных законодательством РФ.
Изменения и дополнения в Устав приобретают силу для третьих лиц с момента их государственной регистрации, а в случаях, установленных федеральным законом, - с момента уведомления органа, осуществляющего государственную регистрацию.
Статья 69. Последствия изменений в законодательстве
Если в результате изменения законодательства Российской Федерации отдельные статьи или положения настоящего Устава вступят в противоречие с ними, эти статьи или положения утрачивают силу и до момента внесения изменений в Устав Банк руководствуется законодательством Российской Федерации.
Недействительность отдельных статей настоящего Устава не влечет его недействительности в целом.
Раздел XVI. ХРАНЕНИЕ ДОКУМЕНТОВ БАНКА
Статья 70. Хранение документов
Банк обязан хранить следующие документы:
договор о создании Банка.
Устав Банка, изменения и дополнения, внесенные в Устав, зарегистрированные в установленном порядке, решение о создании Банка, документ о государственной регистрации Банка.
документы, подтверждающие права Банка на имущество, находящееся на его балансе.
внутренние документы Банка; положения о филиалах и /или представительствах Банка.
годовые отчеты.
документы бухгалтерского учета и документы бухгалтерской отчетности.
протоколы общих собраний акционеров, заседаний Совета директоров, ревизионной комиссии Банка и Правления Банка.
бюллетени для голосования, а также доверенности (копии доверенностей) на участие в общем собрании акционеров.
отчеты независимых оценщиков.
списки аффилированных лиц Банка.
списки лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров и получение дивидендов, а также иные списки, составляемые Банком для осуществления акционерами своих прав в соответствии с требованиями законодательства.
заключения ревизионной комиссии, аудитора Банка, государственных и муниципальных органов финансового контроля.
проспекты эмиссии, ежеквартальные отчеты эмитента и иные документы, содержащие информацию, подлежащую опубликованию или раскрытию иным способом в соответствии с федеральными законами.
иные документы, предусмотренные федеральными законами, Уставом Банка, внутренними документами Банка, решениями общего собрания акционеров, Совета директоров, органов управления Банка, а также документы, установленные правовыми актами Российской Федерации.Банк хранит документы, указанные в настоящей статье, по месту нахождения его исполнительных органов в порядке и в течение сроков, которые установлены федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг.
Статья 71. Документы по личному составу
Банк обеспечивает учет и сохранность документов по личному составу, а также своевременность передачи их на государственное хранение при реорганизации или ликвидации.
Банк обеспечивает сохранность, приведение в надлежащий порядок, длительное хранение и использование (выдачу справок по запросам юридических и физических лиц) документов по личному составу. В порядке, предусмотренном Государственной архивной службой Российской Федерации, документы по личному составу Банка передаются на государственное хранение.
1.2 Информационная безопасность
Руководство ОАО "МИнБ" осознает важность развития и совершенствования мер и средств обеспечения информационной безопасности Банка.
Политика информационной безопасности ОАО "МИнБ" представляет собой официально принятую руководством Банка систему обеспечения информационной безопасности Банка и определяет высокоуровневые цели и задачи обеспечения информационной безопасности Банка, включая способы контроля реализации требований политики информационной безопасности, а так же определяет содержание, назначение и требования к деятельности по обеспечению информационной безопасности.
Обеспечение информационной безопасности Банка затрагивает всех сотрудников Банка, а также представителей внешних сторон, с которыми Банк взаимодействует в ходе осуществления своей деятельности. Банк стремится обеспечить свою собственную безопасность, а также безопасность своих клиентов и корреспондентов. Стратегия Банка в части противодействия угрозам в информационной сфере заключается в сбалансированном применении защитных мер различной природы: от административно-правовых, до специализированных мер информационной безопасности, основанных на оценке рисков информационной безопасности.