Материал: 4710

61

Участники депозитных операций

-сбор заявок на участие,

-открытие счетов по учёту депозитов

Рисунок 5 − Участники депозитных операций, проводимых Банком России

Современное многообразие видов и условий депозитных операций представлено ниже (см. таблица 6).

Таблица 6 − Классификация видов и условий депозитных операций Банка России

62

При проведении депозитных операций, используемых для целей регулирования ликвидности, участники должны соблюдают следующие правила.

Депозитные операции проводятся только в валюте РФ; не допускается досрочное изъятие размещённых в депозит денежных средств; депозиты, открытые в Банке России, не подлежат пролонгации; вся информация о совершённых с конкретной кредитной организацией депозитных операций является конфиденциальной; уступка права требования денежных средств, размещённых в депозит в Банке Росси, не допускается.

Банк России в праве выбирать не только регионы, банки которых могут принимать участие в депозитных операциях, но и кредитные организации, с которыми он осуществляет депозитные операции.

На дату проведения депозитной операции, а также при заключении Генерального соглашения, кредитные организации должны отвечать следующим критериям:

а) должны быть отнесены к первой или ко второй классификационным группам с точки зрения финансового состояния, определённого по методике, изложенной в Положении № 2005-У «Об оценке экономического положения банков»;

б) выполнять обязательные резервные требования Банка России (не иметь недовзноса в обязательные резервы, неуплаченных штрафов за нарушения нормативов обязательных резервов, непредставленного расчёта регулирования размера обязательных резервов);

в) не иметь просроченных денежных обязательств перед Банком России, в том числе по кредитам Банка России и процентам по ним.

63

Депозитные операции, проводимые Банком России на стандартных условиях, носят, как правило, краткосрочный характер, проводятся ежедневно с выплатой фиксированных процентов.

По фиксированным процентным ставкам привлекаются депозиты на следующих стандартных условиях:

-«овернайт» – депозитная операция сроком на 1 рабочий день (при совершении депозитной операции в пятницу – на период от пятницы до понедельника включительно), при которой поступление (перечисление) средств на счёт по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется в день совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляются на следующий рабочий день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счёт по учёту депозита, открытый в Банке России;

-«том-некст» депозитная операция сроком на 1 рабочий день (при совершении депозитной операции в четверг – на период от пятницы до понедельника включительно), при которой поступление (перечисление) средств на счёт по учёту депозита, открытый в Банке России, осуществляется на следующий рабочий день после совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляются на следующий рабочий день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счёт по учёту депозита, открытый в Банке России;

-«1 неделя» − депозитная операция сроком на семь календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счёт по учёту депозита, открытый в Банке России, осуществляется в день совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляются на седьмой календарный день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счёт по учёту депозита, открытый в Банке России;

-«2 недели» − депозитная операция сроком на четырнадцать календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счёт по учёту депозита, открытый в Банке России, осуществляется в день совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляются на четырнадцатый календарный день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счёт по учёту депозита, открытый в Банке России;

-«спот-некст» депозитная операция сроком на 1 рабочий день (при совершении депозитной операции в среду – на период с пятницы до понедельника

64

включительно), при которой поступление (перечисление) средств на счёт по учёту депозита, открытый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляются на следующий рабочий день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счёт по учёту депозита, открытый в Банке России;

-«спот-неделя» депозитная операция сроком на семь календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счёт по учёту депозита, открытый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляются на седьмой календарный день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счёт по учёту депозита, открытый в Банке России;

-«спот-2 недели» депозитная операция сроком на четырнадцать календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счёт по учёту депозита, открытый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляются на четырнадцатый календарный день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счёт по учёту депозита, открытый в Банке России;

-«1 месяц» депозитная операция сроком на 1 месяц, при которой поступление (перечисление) средств на счёт по учёту депозита, открытый в Банке России, осуществляется в день совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов наступает в то же число соответствующего месяца, что и дата поступления (перечисления) денежных средств на счёт по учёту депозита. При этом если дата окончания срока депозита приходится на такой месяц, в котором нет соответствующего числа, то окончание срока депозита наступает в последний день этого месяца;

-«3 месяца» депозитная операция сроком на З месяца, при которой поступление (перечисление) средств на счёт по учёту депозита, открытый в Банке России, осуществляется в день совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляются аналогично предыдущему условию;

-«до востребования» депозитная операция, при которой поступление (перечисление) средств на счёт по учёту депозита до востребования, открытый в Банке России, осуществляются в день совершения операции, а возврат суммы

65

депозита и уплата процентов осуществляются на основании обращения кредитной организации в Банк России по системе “Рейтерс-Дилинг” с требованием возврата суммы размещённого депозита до востребования в срок, указанный кредитной организацией в Документарном подтверждении переговоров о возврате кредитной организации депозита до востребования.

Кредитная организация, имеющая намерения востребовать сумму депозита до востребования, должна обратиться в Банк России по системе «РейтерсДилинг» не позднее чем за два рабочих дня до даты востребования депозита.

Обращение кредитной организации в Банк России с требованием возврата суммы размещённого депозита до востребования в день совершения депозитной операции не допускается.

Не допускается частичное востребование средств, размещённых на счета по учёту депозита до востребования, либо довнесение кредитной организацией средств на счёт по учёту депозита до востребования.

Условия депозитной операции по генеральному соглашению считаются согласованными с момента их фиксирования и взаимного подтверждения Сторонами в документарном подтверждении переговоров.

Документарное подтверждение переговоров оформляется при каждом обращении кредитной организации в Банк России с предложением о совершении депозитной операции и является неотъемлемой частью Генерального соглашения.

Депозитные аукционы Банк России проводит как процентный конкурс заявок банков.

Банк России ежемесячно даёт официальное сообщение об условиях проведения депозитных аукционов, в котором приводятся даты аукционов, сроки привлечения средств, способ проведения аукционов, установленная максимальная доля неконкурентных заявок, минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит.

Информация о порядке проведения Банком России депозитных аукционов доводится до кредитных организаций территориальными учреждениями Банка России, а также размещается Банком России в информационной системе "Рейтер» на странице Банка России «CBDEPAUC».

Депозитные аукционы проводятся Банком России еженедельно, по четвергам, в первой половине дня.

Информация об установленной Банком России по итогам депозитного аукциона ставке отсечения и средневзвешенной процентной ставке размещается