116
выручки (особенно торговой), образующейся в сфере потребительского рынка;
территориальное размещение выпуска денег в обращение и изъятия денег из обращения, причины роста эмиссии (сокращения изъятия) наличных денег.
Круг обязанностей территориального учреждения зависит от состояния банковского сектора на подведомственной территории. Спектр функций и полномочий влияет на формирование внутренней структуры территориального учреждения Банка России.
По итогам работы за год территориальные учреждения составляют и представляют в Банк России отчётность о наличном денежном обращении в регионе. Структурные подразделения центрального аппарата Банка России рассматривают годовые отчёты территориальных учреждений, изучают изложенные в них проблемы и подготавливают соответствующие заключения.
Существенную нагрузку по организации наличного денежного обращения несут расчётно-кассовые центры. Основной целью деятельности РКЦ как структурного подразделения Банка России, осуществляющего банковские операции с денежными средствами в условиях двухуровневой банковской системы, является осуществление кассового обслуживания кредитных организаций (филиалов), хранение наличных денег и других ценностей,
совершение операций с ними и обеспечение их сохранности.
Налично-денежный оборот начинается в расчётно-кассовых центрах Центрального банка Российской Федерации. Наличные деньги перечисляются из резервных фондов в оборотные кассы, тем самым они поступают в обращение. Из оборотных касс РКЦ наличные деньги направляются в операционные кассы коммерческих банков. Изъятие денег из обращения также осуществляется в РКЦ путём перечисления денег из оборотной кассы в резервные фонды денежных билетов и разменной монеты.
В систему организации наличного денежного обращения входят межрегиональные хранилища. Бесперебойное снабжение денежными знаками обширной территории Российской Федерации обеспечивается за счёт функционирования межрегиональных хранилищ. Дирекция Центрального хранилища координирует деятельность 6 межрегиональных хранилищ,
117
расположенных в городах Москве, Краснодаре, Твери, Екатеринбурге, Орле,
Санкт-Петербурге.
Согласно Положению «О межрегиональном хранилище Центрального хранилища Центрального банка Российской Федерации (Банка России)» его основными задачами являются обеспечение потребности территориальных учреждений Банка России в банкнотах и монете, хранение, осуществление операций с ценностями и их учёт.
Российское объединение инкассации (РОСИНКАС), где Банк России является учредителем, осуществляет функции по перевозке и доставке ценностей, в том числе из резервных фондов Центрального банка России.
Термины и определения
Эмиссия наличных денег Резервные фонды денежных билетов и разменной монеты
Департамент наличного денежного обращения Отчёт о наличном денежном обороте
Аналитическая работа в области наличного денежного обращения
118
Задачи на следующие темы: составление баланса Банка России; на понимание регулирующего воздействия методов ДКР; определение ликвидности, денежной массы, денежной базы.
IV. Фонд оценочных средств
4.1.ВОПРОСЫ К ЭКЗАМЕНУ
1.Структура Банка России. Характеристика деятельности департаментов Центрального Банка России.
2.Функции и операции РКЦ.
3.Правовые основы деятельности Банка России.
4.Характеристика и направления развития функций Банка России.
5.Особенности активных и пассивных операций Банка России.
6.Отчётность Банка России.
7.Функции и полномочия территориальных учреждения Банка России.
8.Сущность денежно-кредитной политики и факторы её определяющие.
9.Индикаторы денежно-кредитной политики: сущность, сравнительная характеристика.
10.Основные направления денежно-кредитной политики Центрального банка и Правительства Российской Федерации на текущий год.
11.Понятие и показатели оценки ликвидности банковской системы
12.Понятие денежной базы и денежного мультипликатора.
13.Характеристика монетаристcкой и кейнсианской моделей денежно-кредитного регулирования.
14.Механизм разработки денежно-кредитной политики
15.Операции Центрального банка на рынке ценных бумаг как метод денежнокредитного регулирования.
16. Нормы обязательных резервных требований как метод денежно-кредитного регулирования.
17.Порядок формирования и регулирования резервных требований.
18.Понятие рефинансирования кредитных организаций и направления развития данного метода.
19.Процентные ставки по операциям Банка России как метод денежно-кредитного регулирования.
20.Общая характеристика методов и инструментов денежно-кредитного регулирования.
21.Методы регулирования ликвидности банковской системы Банком России.
119
22.Анализ и сравнительная характеристика методов рефинансирования кредитных организаций.
23.Операции РЕПО: порядок, содержания, регулирующее значение.
24.Депозитные операции Банка России как метод регулирования ликвидности банковской системы.
25.Порядок оценки экономического положения банков для целей банковского надзора.
26.Принципы и содержание банковского надзора в РФ.
27.Особенности и порядок надзора на стадии лицензирования банковской деятельности.
28.Меры воздействия за нарушение пруденциальных норм деятельности.
29.Особенности пруденциального регулирования небанковских кредитных организаций.
30.Понятие инспекционной деятельности. Типы и виды инспекционных проверок.
31.Организация инспекционной деятельности.
32.Роль Банка России в регулировании национальной платёжной системы .
33.Функции Банка России по надзору и наблюдению в национальной платёжной системе.
34.Понятие и особенности надзора за системно-значимыми и социальнозначимыми платёжными системами.
35.Понятие денежной массы. Агрегаты денежной массы. Расчёт агрегатов денежной массы. Функции Банка России в области организации наличного денежного обращения.
37.Правила ведения кассовых операций с банкнотами и монетами Банка России на территории Российской Федерации.
38. Роль кредитных организаций в организации рационального движения наличных денег.
4.2. ЗАДАНИЯ ДЛЯ САМОСТОЯТЕЛЬНОЙ РАБОТЫ И САМОПРОВЕРКИ
Задания к модулю «Основы организации деятельности Центрального банка»
1.Изучите закон «О Центральном банке Российской Федерации» № 86-ФЗ от 10.07.2002 г.
2.Составьте сравнительную характеристику полномочий Национального банковского совета и совета директоров. Изучите состав совета директоров и Национального банковского совета.
120
3.Опираясь на статьи закона «О Банке России», выделите направления взаимодействия Банка России с органами государственной власти и органами местного самоуправления.
4.Изучите полномочия Государственной думы в отношении Банка России.
5.Составьте схему, иллюстрирующую взаимосвязь департаментов центрального аппарата Банка России и управлений (отделов) территориальных учреждений Банка России.
6.Используя материалы периодической печати, статьи в журнале «Деньги и кредит», составьте представление о направлениях и методах работы различных территориальных учреждений Банка России.
7.Используя материалы периодической печати, рассмотрите направления взаимоотношений территориальных учреждений Банка России с кредитными организациями и их филиалами в вашем регионе.
8.На основе годовых отчётов Банка России проанализируйте направления и методы совершенствования организационной структуры и принципов деятельности территориальных учреждений Банка России.
9.В Федеральном законе «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» предусматриваются ограничения для отдельных категорий служащих. Поясните, с чем связаны эти ограничения. Почему ограничения на работу по совместительству не затрагивают преподавательскую, научноисследовательскую и творческую деятельность?
10.Составьте сравнительную характеристику функций РКЦ и ГРКЦ.
11.Составьте сравнительную характеристику функций и операций РКЦ и полевых учреждений Банка России.
12.Изучите историю становления и развития полевых учреждений Банка России по работам Заставнюка В. П., Гейвандова Я. А.
13.Рассмотрите баланс Банка России за последний отчётный год. Сравните изменения в структуре активов и пассивов с балансом ЦБ РФ на соответствующий период прошлого отчётного года. Сделайте выводы об изменениях.
14.Проследите изменения в объёме золотовалютных резервов Банка России за последние 5 лет. Воспользуйтесь для подготовки ответа данными, размещёнными на сайте Банка России в сети Интернет или публикациями в «Вестнике Банка России».
15.По годовым отчётам Банка России проследите изменения в структуре доходов и расходов Банка России.