Дипломная работа: Автоматизация банковских операций по предоставлению услуг аренды сейфовых ячеек в ПАО «Сбербанк»
Внимание! Если размещение файла нарушает Ваши авторские права, то обязательно сообщите нам
106
Н
Е
– нормативный коэффициент эффективности капитальных
вложений, ниже которого они уже будут нецелесообразны (~0,15);
0
K
– капитальные вложения в существующем варианте;
1
K
– капитальные вложения в внедряемом варианте.
При существующем варианте технологии использовались ПК, были
также выполнены расходы на разработку имеющейся в настоящий момент
программы, поэтому капитальные вложения существующего варианта будут
отличны от нуля. Капитальные затраты определенного варианта
определяются по формуле 8.
,C + C + C + C +C
ПОпокупкиТОивнедренияотладкиованияпрограммир анияпроектиров
K
(8)
где
K
– капитальные затраты определенного варианта;
анияпроектиров
C
– стоимость проектирования необходимого варианта;
C
ованияпрограммир
– стоимость программирования необходимого варианта;
отладки
C
– стоимость отладки необходимого варианта;
C
внедрения
– стоимость внедрения необходимого варианта;
ПОпокупкиТОи
C
– стоимость технического и программного обеспечения
необходимого варианта.
Стоимость проектирования рассчитывается по формуле 9
),К + (1 К З/П Т + С Т = С
нрчеловекоператораания2проектировчас маш.ания1проектированияпроектиров
(9)
где
анияпроектиров
С
– стоимость проектирования;
Т
ания1проектиров
– время использования ЭВМ при проектировании в часах;
час маш.
С
– стоимость одного машинного часа;
ания2проектиров
Т
– время проектирования в месяцах;
З/П
оператора
– месячная зарплата оператора;
человек
К
– количество человек;
нр
К
– коэффициент накладных расходов (~0,65).
Стоимость программирования рассчитывается по формуле 10.
107
),К + (1 К З/П Т + С Т = С
нрчеловекоператораования2программирчас маш.ования1программированияпрограммир
(10)
где
ованияпрограммир
С
– стоимость программирования;
Т
ования1программир
– время использования ЭВМ при программировании в
часах;
Т
ования2программир
– время программирования в месяцах.
Стоимость отладки рассчитывается по формуле 11.
),К + (1 К З/П Т + С Т = С
нрчеловекоператораотладки2час маш.отладки1отладки
(11)
где
отладки
С
– стоимость отладки;
Т
отладки1
– время использования ЭВМ при отладке в часах;
Т
отладки2
– время отладки в месяцах.
Стоимость внедрения рассчитывается по формуле 12.
),К + (1 К З/П Т + С Т = С
нрчеловекоператоравнедрения2час маш.внедрения1внедрения
(12)
где
С
внедрения
– стоимость внедрения;
внедрения1
Т
– время использования ЭВМ при внедрении в часах;
Т
внедрения2
– время внедрения в месяцах.
Экономическую эффективность капитальных вложений можно
определить с помощью расчетного коэффициента капитальных вложений
(формула 13), который выявляет целесообразность вложений в внедряемый
вариант, и срока окупаемости вложений (формула 14).
,/T1 = E
окp
(13)
где
p
E
– расчетный коэффициент эффективности;
ок
T
– срок окупаемости затрат на внедрение проекта машинной
обработки информации.
Данный показатель должен быть больше нормативного
н
E
.
,/)(T
01ок
СKK
(14)
где
ок
T
– срок окупаемости затрат на внедрение проекта машинной
обработки информации;
108
1
K
– капитальные вложения в внедряемый вариант;
0
K
– капитальные вложения в существующий вариант;
С
– абсолютное снижение стоимостных затрат.
Необходимо, что бы расчетный срок окупаемости был меньше
нормативного:
,/E1 =
нн
T
(15)
где
,
н
T
– нормативный срок окупаемости проекта;
,E
н
– нормативный коэффициент эффективности капитальных
вложений.
3.2 Расчёт показателей экономической эффективности проекта
Расчет трудовых и стоимостных затрат существующего и внедряемого
проектов представлены в таблице 13. Эффективность внедрения новой
системы представлена в таблице 15.
На рисунках 57 и 58 приведены диаграммы, которые демонстрирует
снижение стоимостных и трудовых затрат в проектируемом варианте по
сравнению с базовым вариантом соответственно.
Информация о заработных платах сотрудников предприятия приведена
в таблице 14.
Таблица 14
Информация о зарплате сотрудников
Название должности
Ежемесячная заработная плата (в
руб.)
Старший оператор
11200
Оператор
8000
Проектировщик существующего
варианта
13000
Программист существующего варианта
12000
Проектировщик внедряемого варианта
14000
Программист внедряемого варианта
13000
109
Таблица 13
Трудовые и стоимостные затраты вариантов
№
п
/
п
Операция
Оборуд
ование
Ед. изм.
Объе
м
работ
ы в
год
Выработ
ка/прои
зводите
льность
в час
Трудое
мкость
Средняя
зарплата
оператор
а в час
Норма
амортиза
ции/ст. 1
маш. часа
в час
Стоим.на
кладных
расходов
в час
Цена
работ
ы
оборуд
ования
Затраты
Базовый вариант
1
Учет сейфовых
ячеек
вручную
документ
острока
10000
50
200,00
100
0
5
105
21000,00
2
Оформление
документов
вручную
документ
острока
15000
100
150,00
100
5
0
105
15750,00
3
Учет аренды
ячеек
вручную
, ЭВМ
операция
10000
50
200,00
100
3
5
108
21600,00
4
Учет клиентов
и договоров
вручную
, ЭВМ
операция
2000
50
40,00
100
5
0
105
4200,00
5
Учет оплаты
вручную
, ЭВМ
операция
7000
50
140,00
100
5
0
105
14700,00
6
Формирование
отчетов
вручную
документ
острока
100
100
1,00
100
5
0
105
105,00
Итого
44100
400
731,00
600
23
10
633
77355,00
Проектируемый вариант
1
Учет сейфовых
ячеек
ЭВМ
операци
я
10000
100
100,00
80
0,00
5
85
8500,00
2
Оформление
документов
ЭВМ
докумен
тострока
15000
100
150,00
70
3,00
0
73
10950,00
3
Учет аренды
ячеек
ЭВМ
операци
я
10000
150
66,67
65
3,00
0
68
4533,33
4
Учет клиентов
и договоров
ЭВМ
операци
я
2000
120
16,67
60
3,00
0
63
1050,00
5
Учет оплаты
ЭВМ
операци
я
7000
150
46,67
60
3,00
0
63
2940,00
6
Формирование
отчетов
ЭВМ
операци
я
100
100
1,00
60
3,00
0
63
63,00
Итого
44100
720
381,00
395
15,00
5
415
28036,33
110
Рассчитаем капитальные затраты существующего варианта:
ания0проектиров
С
= 150·15+1·13000·1· (1+0,65) = 23700 руб. (9)
ования0программир
С
= 310·15+2·12000·1· (1+0,65) = 44250 руб. (10)
отладки0
С
= 90·15+0,5·12000·1·(1+0,65) = 11250 руб. (11)
внедрения0
С
= 45·15+0,25·10000·1· (1+0,65) = 4800 руб. (12)
0
K
= 23700+44250+11250+4800 =84000руб. (8)
Рассчитаем капитальные затраты внедряемого варианта
ания1проектиров
С
= 300·15 +2·14000·1· (1+0,65) = 50700 руб. (9)
ования1программир
С
= 450·15+3·13000·1· (1+0,65) = 71100 руб. (10)
отладки1
С
= 80·15+0,5·13000·1·(1+0,65) = 11925 руб. (11)
внедрения1
С
= 40·15+0,25·11000·1·(1+0,65) = 5140 руб. (12)
1
K
= 58200+76500+12750+12750 = 138865 руб. (8)
ок
T
= (138865-84000)/51475,12 = 1,07 года (14)
p
E
= 1/1,07 = 0,93 (13)
П
Э
= (103897,9+0,15·84000)–(52422,82+0,15·138865) = 43245,33 руб. (7)
Судя из расчетов, капитальные затраты не большие. Срок окупаемости
проекта не превышает норматива:
н
T
= 1/0,15 = 6,7 года (15)
ок
T
<
н
T
(1,19<6,7)
Таблица 14
Эффективность внедрения проекта
Показат
ель
Затраты
Абсолютн
ое
изменение
затрат
Коэффициент
изменения
затрат
Индекс
изменени
я затрат
Существую
щий
вариант
Внедряе
мый
вариант
Трудо-
емкость
0
T
1
T
10
TTT
%100T/T
0
T
K
10
T/T
T
Y
731
381
350
47,88 %
1,9
Стоимост
ь
0
C
1
C
10
CCC
%100C/C
0
T
K
10
С/С
С
Y
77 355
28 036,33
49 318,67
63,76 %
2,76
Источник: https://baza.diplomsite.ru/previewfile/1478