Материал: Методы проектирования Тема Методы проектирования. Цель

⁷.«Неопределенность - это состояние полного или частичного отсутствия информации, необходимой для понимания события, его последствий и их вероятностей»⁷. «Риск часто выражается через его источники, потенциальные события, их последствия и вероятность»⁷.Вероятность - это «характеристика возможности и частоты появления события»⁷.Таким образом, количественное измерение рисков связано с определением вероятности наступления рискового события. При этом возможно три экономических результата (оцениваемых в экономических, чаще всего финансовых показателях):

• 
  отрицательный, т. е. ущерб, убыток, проигрыш;
  
• 
  положительный, т. е. выгода, прибыль, выигрыш;
  
• 
  нулевой (ни ущерба, ни выгоды).
  

Природа неопределенности, рисков и потерь при реализации проектов связана в первую очередь с возможностью понесения финансовых потерь вследствие прогнозного, вероятностного характера будущих денежных потоков и реализации вероятностных аспектов проекта и его многочисленных участников, ресурсов, внешних и внутренних обстоятельств.В соответствии с ГОСТ Р 51897-2021 (ISO Guide 73:2009) оценивание риска – это процесс сравнения результатов анализа риска с критериями риска для определения допустимости или приемлемости риска и/или его размера.«Анализ риска включает в себя определение источников опасных событий, их позитивных и негативных последствий и вероятности появления этих событий. При этом должны быть также идентифицированы факторы, влияющие на последствия и вероятность события. Риск должен быть проанализирован с учетом сочетания последствий события и его вероятности. В большинстве случаев также должны быть учтены результаты применения существующих средств управления»⁸.Управление рискамиРисками проектов можно и нужно управлять. В соответствии с ГОСТ Р 51897-2021 (ISO Guide 73:2009) управление риском или менеджмент риска - это «скоординированные действия по руководству, контролю и управлению организацией с учетом риска».Управление рисками обычно включает в себя этапы:

1. 
   Выявление и идентификация предполагаемых рисков;
   
2. 
   Анализ и оценка рисков;
   
3. 
   Выбор методов управления рисков;
   
4. 
   Применение выбранных методов и принятие решений в условиях риска;
   
5. 
   Реагирование на наступление рискового события;
   
6. 
   Разработка и реализация мер снижения рисков;
   
7. 
   Контроль, анализ и оценка действий по снижению рисков и выработка решений.
   

Методы управления рисками:

• 
  Разработка и реализация стратегии управления рисками.
  
• 
  Методы компенсации рисков, включающие прогнозирование внешней среды проекта, маркетинг проектов и продуктов проекта, мониторинг социально-экономической и правовой среды и создание системы резервов проекта.
  
• 
  Методы распределения рисков, включающие распределение рисков по времени, распределение рисков между участниками и пр.
  
• 
  Методы локализации рисков, применяемые для высокорисковых проектов в многопроектной системе, подразумевающие создание отдельных специальных подразделений для реализации особо рисковых проектов;
  
• 
  Методы ухода от рисков, включающие отказ от рискованных проектов и ненадежных партнеров, страхование рисков, поиск гарантов.
  

Оценка рисков – это определение количественным или качественным способом величины (степени) рисков. Следует различать качественную и количественную оценку риска.Качественная оценка может быть сравнительно простой, ее главная задача – определить возможные виды рисков, а также факторы, влияющие на уровень рисков при выполнении определенного вида деятельности.Количественная оценка рисков определяется через:а) вероятность того, что полученный результат окажется меньше требуемого значения (намечаемого, планируемого, прогнозируемого);б) произведение ожидаемого ущерба на вероятность того, что этот ущерб произойдет.Анализ проектных рисков начинается с их классификации и идентификации, то есть с их качественного описания и определения – какие виды рисков свойственны конкретному проекту в данном окружении при существующих экономических, политических, правовых условиях.Методы определения критерия количественной оценки рисков включают:

• 
  статистические методы оценки, базирующиеся на методах математической статистики, т. е. дисперсии, стандартном отклонении, коэффициенте вариации. Для применения этих методов необходим достаточно большой объем исходных данных, наблюдений;
  
• 
  методы экспертных оценок, основанные на использовании знаний экспертов в процессе анализа проекта и учета влияния качественных факторов;
  
• 
  методы аналогий, основанные на анализе аналогичных проектов и условий их реализации для расчета вероятностей потерь. Данные методы применяются тогда, когда есть представительная база для анализа и другие методы неприемлемы или менее достоверны, данные методы широко практикуются на Западе, поскольку в практике управления проектами используются оценки проектов после их завершения и накапливается значительный материал для последующего применения;
  
• 
  комбинированные методы включают использование сразу нескольких методов.
  

Используются также методы построения сложных распределений вероятностей (дерева решений), аналитические методы (анализ чувствительности, анализ точки безубыточности и пр.), анализ сценариев.Результатом анализа проектных рисков должен являться специальный раздел бизнес-плана проекта, включающий описание рисков, механизма их взаимодействия, мер по защите от рисков, оценку выполненных экспертами процедур анализа рисков и другие характеристики.Одним из направлений анализа рисков инвестиционного проекта является качественный анализ или идентификация рисков.«Идентификация рисков представляет собой процесс определения рисков, способных повлиять на целевые показатели проекта, и документирования их характеристик. Идентификацию риска выполняют менеджеры по риску, разработчики проекта и эксперты в области менеджмента риска. Также в ней могут принимать участие заказчики, разработчики проекта и технические эксперты. Идентификация рисков - повторяющийся процесс, так как в процессе разработки проекта выявленные риски могут изменяться или появляться новые. Поэтому необходимо регулярно проводить актуализацию перечня рисков. Частота проведения идентификации риска и состав участников выполнения идентификации может изменяться»⁹Основными результатами качественного анализа рисков являются:

• 
  выявление конкретных рисков проекта и порождающих их причин;
  
• 
  анализ и стоимостный эквивалент гипотетических последствий возможной реализации отмеченных рисков;
  
• 
  предложение мероприятий по минимизации ущерба и, наконец, их стоимостная оценка.
  

Кроме того, на этом этапе определяются граничные значения (минимум и максимум) возможного изменения всех факторов (переменных) проекта, проверяемых на риски (таблица 4.1)Таблица 4.1 – Изменения факторов проекта

Факторы, снижающие риск и повышающие ожидаемую прибыль	Факторы, повышающие риск и снижающие ожидаемую прибыль
Исследования рисков Экспертиза всех аспектов проекта Система защиты Контроль и мониторинг рисков Страхование Резервирование Разработка стратегии	Нестабильность окружения проекта Инфляция Ненадежные партнеры Некачественные ресурсы проекта

Основные методы, используемые для качественного анализа рисков проекта представлены в Р 50.1.094-2014. Рекомендации по стандартизации. Менеджмент риска. Идентификация, оценка и обработка риска проекта на прединвестиционном, инвестиционном и эксплуатационном этапах.Далее будут рассмотрены отдельные методы анализа и управления рисками. Инструкция по построению диаграммы Исикавы1. Определяется потенциальная или существующая проблема, требующая разрешения.2. Формулировка проблемы (например, превышение ПДК) размещается в прямоугольнике с правой стороны листа бумаги. Превышение ПДК3. С левой стороны прямоугольника проводится горизонтальная линия. 4. По краям листа с левой стороны обозначаются ключевые категории причин, влияющих на исследуемую проблему. Примечания: 1. Количество категорий может изменяться в зависимости от рассматриваемой проблемы. 2. Как правило, используются пять или шесть категорий из приведенного выше списка (человек, методы работы, механизмы, материал, контроль, окружающая среда). Человек Механизмы Материалы Превышение ПДК Контроль Метод5. От названий каждой из категорий причин к центральной линии проводятся наклонные линии. Они будут являться основными «ветвями» диаграммы Исикавы. Человек Механизмы Материалы

Превышение ПДК Контроль Метод6. Причины проблемы, выявленные в ходе исследования, распределяются по установленным категориям и указываются на диаграмме в виде «ветвей», примыкающих к основным «ветвям». 7. Каждая из причин детализируется на составляющие. Для этого по каждой из них задается вопрос: «Почему это произошло»? Результаты фиксируются в виде «ветвей» следующего, более низкого порядка. Процесс детализации причин продолжается до тех пор, пока не будет найдена «корневая» причина. Человек Механизмы Материалы Срок годности реактивов Износ оборудования Превышение ПДК Контроль Метод8. Выявляются наиболее значимые и важные причины, влияющие на исследуемую проблему. 9. При анализе должны выявляться и фиксироваться все факторы