Формирование портфеля Государственными ценными бумагами и краткосрочными облигациями Национального банка Республики Беларусь осуществляется с учетом следующих факторов:
- прогноза ликвидности банка, банковской системы на год, месяц, день;
- графиков проведения аукционов Министерства финансов, Национального банка Республики Беларусь;
- состояния финансового рынка;
- индекса потребительских цен, ставки рефинансирования Национального банка Республики Беларусь;
- сопоставимости активов и пассивов по срокам.
Приобретение ценных бумаг с целью удержания их до погашения осуществляется при наличии письменного согласования с заместителем председателя Правления Банка, курирующего деятельность департамента управления ресурсами.
Проведение операций на фондовом рынке осуществляется с учетом следующих условий:
- сделки заключаются исходя из их экономической сущности;
- формирование портфеля ценных бумаг, как правило, осуществляется на первичном рынке (аукционах, доразмещениях, по договорам купли-продажи);
- заключение сделок «РЕПО» на вторичном рынке по дилерской и брокерской деятельности осуществляется только с банками-контрагентами, перечень которых утвержден финансовым комитетом ОАО «Белинвестбанк»;
- продажа ценных бумаг по цене ниже цены их приобретения, аукционной цены не осуществляется;
- цена операции по сделкам «до погашения» и доходность по сделкам «РЕПО» формируется с учетом доходности, определяемой ставкой рефинансирования Национального банка Республики Беларусь, аукционной доходностью каждого выпуска, стоимостью ресурсов на финансовых рынках.
Ежедневно в Центральном банке управлением операций на фондовом рынке совместно с управлением текущей ликвидности составляется план проведения операций на текущий день. План должен быть завизирован заместителями директора департамента по направлениям деятельности и утвержден директором департамента управления ресурсами.
На основании утвержденного плана устанавливается резерв на корреспондентском счете в Национальном банке Республики Беларусь для участия в торгах по ценным бумагам. Расчет резерва, подписанный заместителем директора департамента, курирующим операции на фондовом рынке, представляется управлению текущей ликвидности в двух экземплярах, после согласования суммы резерва начальником (заместителем начальника) управления текущей ликвидности один экземпляр возвращается управлению операций на фондовом рынке, второй остается в управлении текущей ликвидности.
Ввод заявок на покупку, продажу ценных бумаг и заключение сделок осуществляется трейдерами в торговой системе ОАО «БВФБ», программно-техническом комплексе Национального банка Республики Беларусь согласно утвержденному плану проведения операций на текущий день.
Ввод заявок на покупку ценных бумаг на первичном рынке (аукцион и доразмещение) в торговую систему ОАО «БВФБ», программно-технический комплекс Национального банка Республики Беларусь осуществляется уполномоченным представителем первичного инвестора согласно плану проведения операций на текущий день.
Договоры, заявки (клиентов, филиалов, профессиональных участников), отчеты, распоряжения на отражение операций по счетам бухгалтерского учета и т.п. подписывает уполномоченное лицо, в соответствии с полномочиями на право подписания данных документов.
Операции с Государственными ценными бумагами и краткосрочными облигациями Национального банка Республики Беларусь за счет и по поручению клиентов осуществляются ОАО «Белинвестбанк» на основании договора комиссии, заключенного с клиентом. Данный договор не является публичным и договором присоединения.
Договоры комиссии с клиентами от имени ОАО «Белинвестбанк» вправе заключать Центральный банк и филиалы.
При заключении договора комиссии с клиентом ОАО «Белинвестбанк» обязан по требованию клиента:
- представить ему копию свидетельства о государственной регистрации;
- ознакомить его с документами, дающими право на осуществление брокерской деятельности (специальным разрешением (лицензией) на право осуществления профессиональной и биржевой деятельности по ценным бумагам, квалификационными аттестатами сотрудников), с размерами вознаграждения банку за оказание услуг и суммами иных платежей.
Существенными условиями договора комиссии являются:
- полное наименование, местонахождение сторон договора;
- наименование ценных бумаг с указанием их вида и категории;
- наименование юридического лица, осуществившего выпуск (выдачу) ценных бумаг;
- предельные уровни (минимальный и (или) максимальный) цены, при которой возможно исполнение сделки;
- сроки и условия перехода права собственности на ценные бумаги;
- сроки, форма и порядок расчетов по данному договору;
- размер, форма и порядок получения банком вознаграждения;
- ответственность сторон в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения ими своих обязательств;
- сроки, форма и порядок предоставления банком клиенту информации об исполнении договора, а также сроки урегулирования разногласий по исполнению договора;
- иные условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.
Расторжение договора комиссии не влечет расторжение ранее совершенных банком во исполнение данного договора сделок с ценными бумагами.
В случае расторжения договора комиссии, а также в случае аннулирования или приостановления действия лицензии банка стороны подписывают акт сверки расчетов, в соответствии с которым в срок, установленный законодательством или договором, банк обязан вернуть клиенту:
- денежные средства и (или) ценные бумаги, полученные и не использованные для совершения сделок;
- денежные средства и (или) передать ценные бумаги, полученные по исполненным сделкам;
- доверенность (при наличии).
Банк обязан:
- сохранять коммерческую тайну обо всех сделках, совершенных во исполнение договора комиссии, а также сохранять в тайне сведения о таких сделках;
- требовать от представителей клиента подтверждения их полномочий на представление интересов клиента;
- действовать на наиболее выгодных для клиента условиях;
- исполнять поручения клиента в порядке их поступления в полном соответствии с полученными от него указаниями;
- уведомлять клиента о приостановлении действия лицензии или ее аннулировании в срок не позднее пяти рабочих дней с момента приостановления действия или аннулирования лицензии;
- в случае возникновения конфликта интересов (получение выгоды клиентом влечет обратный эффект для Банка либо наоборот), в том числе связанного с осуществлением банком дилерской деятельности, немедленно уведомлять клиента о возникновении такого конфликта и предпринимать все необходимые меры для его разрешения в пользу клиента;
- совершать сделки с ценными бумагами по поручению клиента в приоритетном порядке по отношению к дилерской деятельности ОАО «Белинвестбанк».
Приобретенные банком во исполнение договора комиссии ценные бумаги, выпущенные в виде записей на счетах, зачисляются на счет «депо» клиента. В случае поступления на счет «депо» ОАО «Белинвестбанк» ценных бумаг клиента, полученных в результате сделок на ОАО «БВФБ», ОАО «Белинвестбанк» обязан не позднее следующего рабочего дня перечислить эти ценные бумаги на счет «депо» клиента, если иное не предусмотрено договором.
Не допускается использование банком ценных бумаг клиента в период их нахождения у него без соответствующего распоряжения клиента кроме случаев, специально оговоренных в договоре комиссии.
В случаях, не противоречащих законодательству и если иное не предусмотрено договором комиссии, брокер имеет право получить из поступивших в его распоряжение денежных средств клиента причитающееся ему по договору комиссии вознаграждение. Иное использование банком денежных средств клиента, находящихся на его счетах, без распоряжения клиента не допускается, кроме случаев, специально оговоренных в договоре комиссии.
Размер вознаграждения ОАО «Белинвестбанк» за оказание брокерских услуг устанавливается в соответствии с действующими тарифами на услуги, оказываемые банком.
При заключении договора комиссии клиент представляет в банк документы, подтверждающие правоспособность юридического лица:
- учредительные документы;
- документы, подтверждающие государственную регистрацию в уполномоченном органе.
На основании предоставленных документов ответственный исполнитель совместно с юридической службой, анализирует правоспособность клиента, обращая внимание на следующее:
- дату регистрации, регистрационный номер и орган, зарегистрировавший клиента;
- организационно-правовую форму клиента;
- наличие полномочий у должностных лиц клиента на заключение соответствующих договоров, а также по распоряжению имуществом, в том числе денежными средствами;
- другие вопросы, необходимые для изучения правоспособности клиента.
При совершении сделок с государственными ценными бумагами и краткосрочными облигациями Национального банка Республики Беларусь от имени юридического лица его руководителем, банком истребуются:
- документ, удостоверяющий личность или документ, подтверждающий личность (удостоверение беженца, вид на жительство);
- удостоверение руководителя.
До момента получения удостоверения руководителя документом, подтверждающим полномочия руководителя коммерческой (некоммерческой) организации, являются: - приказ о назначении на должность руководителя коммерческой (некоммерческой) организации, либо выписка из решения общего собрания, правления или иного органа управления организации, либо трудовой договор (контракт), либо гражданско-правовой договор, либо копия протокола или выписка из протокола органа, уполномоченного уставом организации, об избрании руководителем организации.
Указанные документы подтверждают полномочия руководителя объединения в течение всего времени его полномочий до дня получения удостоверения, а руководителя иной некоммерческой, коммерческой организации только в течение 20 дней со дня его назначения (избрания), а исполняющего обязанности руководителя иной некоммерческой, коммерческой организации - в течение месяца со дня его назначения (избрания) на должность.
При совершении сделок с государственными ценными бумагами и краткосрочными облигациями Национального банка Республики Беларусь от имени юридического лица исполняющим обязанности руководителя предъявляются Банку: - документ, удостоверяющий личность или документ, подтверждающий личность (удостоверение беженца, вид на жительство); - документ, подтверждающий назначение исполняющего обязанности.
При совершении сделок с государственными ценными бумагами и краткосрочными облигациями Национального банка Республики Беларусь уполномоченным доверенностью лицом предъявляются Банку: - доверенность; - документ, удостоверяющий личность или документ, подтверждающий личность (удостоверение беженца, вид на жительство).
Оригиналы (копии) предоставленных в ОАО «Белинвестбанк» документов подшиваются в специальные папки по операциям с ценными бумагами. При этом копии предоставленных документов должны быть надлежащим образом удостоверены клиентом.
Для регистрации на ОАО «БВФБ» клиент (при заключении договора комиссии в Центральном банке), филиал (при заключении договора комиссии в филиале) представляет в соответствии с требованиями ОАО «БВФБ» в Центральный банк анкету клиента участника. После регистрации клиента на ОАО «БВФБ» ему присваивается уникальный регистрационный код (УРК).
Каждое поручение на совершение сделок с Государственными ценными бумагами и краткосрочными облигациями Национального банка Республики Беларусь клиент оформляет в форме заявки, составленной в 2-х экземплярах, подписанной уполномоченным лицом и скрепленной печатью клиента. Принятые заявки подписываются уполномоченным лицом, скрепляются печатью Банка и один экземпляр возвращается клиенту.
В случае удовлетворения (частичного удовлетворения) заявки клиента Центрального банка (заявки клиента филиала), Центральный банк (филиал) соответственно не позднее следующего рабочего дня за днем совершения сделок формирует в функциональном комплексе отчет о совершенных сделках. Отчет составляется в двух экземплярах, подписывается уполномоченным лицом банка, скрепляется печатью, и один экземпляр передается клиенту.
Биржевой сбор по сделкам на ОАО «БВФБ», взимается из средств, поступивших на соответствующие счета Центрального банка для покупки, либо из средств, вырученных от продажи государственных ценных бумаг и (или) краткосрочных облигаций Национального банка Республики Беларусь.
В случае недостатка вышеуказанных средств клиент либо филиал обязан не позднее одного рабочего дня, следующего за днем совершения сделок перечислить недостающую сумму на соответствующие счета Центрального банка.