Сроки и время перечисления денежных средств, перевода облигаций, подачи заявок, предоставления отчетов оговариваются филиалом в договоре комиссии с клиентом самостоятельно, исходя из соответствующих условий и принципов взаимодействия с Центральным банком на рынке государственными ценными бумагами и краткосрочными облигациями Национального банка Республики Беларусь с учетом действующего законодательства.
При проведении аукциона (доразмещения) государственных ценных бумаг через программно-технический комплекс Национального банка Республики Беларусь, первичных инвесторов о предстоящем аукционе (доразмещении) информируют с использованием электронных документов, телеграмм, а также путем размещения информации о параметрах выставляемых на аукцион (доразмещение) государственных ценных бумаг в информационно-справочной системе «Банк» (далее - ИСС «Банк») в сроки, предусмотренные Основными условиями выпуска ГЦБ (доразмещение - не позднее 14:00 дня проведения доразмещения).
При проведении аукциона (доразмещения) государственных ценных бумаг через программно-технический комплекс ОАО «БВФБ», Министерство финансов и ОАО «БВФБ» информируют членов секции фондового рынка о предстоящем аукционе (доразмещении) общим извещением и (или) с использованием информационных возможностей торговой системы ОАО «БВФБ», а также путем размещения информации на официальных интернет-сайтах ОАО «БВФБ» (http://www.bcse.by/) и Министерства финансов (http://ncpi.gov.by/minfin/).
При проведении аукциона (доразмещения) краткосрочных облигаций Национального банка Республики Беларусь через программно-технический комплекс Национального банка Республики Беларусь, первичных инвесторов информируют:
- о параметрах предстоящего аукциона с использованием электронных документов и (или) средств массовой информации, а также путем размещения информации о параметрах выставляемых на аукцион краткосрочных облигаций Национального банка Республики Беларусь в ИСС «Банк» не позднее чем за 1 рабочий день до проведения аукциона, а в исключительных случаях - в день проведения аукциона;
- о параметрах предстоящего доразмещения с использованием электронных документов и (или) средств массовой информации, а также путем размещения информации о параметрах выставляемых на доразмещение краткосрочных облигаций Национального банка Республики Беларусь в ИСС «Банк» не позднее 12:00 дня проведения доразмещения.
В случае необходимости Центральный банк информирует филиалы, клиентов о параметрах предстоящих аукционов, доразмещений (электронная почта, факсимильная связь и т.п.).
Заявка на участие в аукционе может содержать конкурентные, неконкурентные предложения, с указанием цен и объемов покупки государственных ценных бумаг (краткосрочных облигаций Национального банка Республики Беларусь).
В каждом конкурентном предложении указываются цена, по которой клиенты готовы приобрести облигации и объем покупки согласно заявленной цене. Цены за одну облигацию указываются в процентах от их номинальной стоимости с точностью до сотых долей процента.
В неконкурентном предложении указывается только сумма денежных средств, которую клиенты готовы направить для приобретения облигаций по средневзвешенной цене, сложившейся на аукционе, причем сумма неконкурентного предложения в заявке не должна превышать лимит неконкурентного предложения, указанного в параметрах выпуска облигаций.
Заявка на участие в доразмещении должна содержать предложение клиентов, в котором указывается сумма денежных средств, на которую клиенты готовы приобрести облигации по цене и (или) доходности, установленной Министерством финансов или Национальным банком Республики Беларусь соответственно.
Филиал по заявкам клиентов на приобретение ценных бумаг на первичном рынке обязан:
- в аукционе по размещению ГЦБ, проводимом через программно-технический комплекс Национального банка Республики Беларусь, через программно-технический комплекс ОАО «БВФБ», в аукционе по размещению краткосрочных облигаций Национального банка Республики Беларусь: - до 10:00 дня проведения аукциона представить в Центральный банк заявку на участие в аукционе и обеспечить наличие денежных средств на соответствующем счете в Центральном банке на всю сумму заявки.
- на доразмещении государственных ценных бумагам и краткосрочных облигаций Национального банка Республики Беларусь , проводимом через программно-технический комплекс Национального банка Республики Беларусь: - до 15:00 дня проведения доразмещения представить в Центральный банк заявку на участие в доразмещении и обеспечить наличие денежных средств на соответствующем счете в ОАО «Белинвестбанк», код 739 на всю сумму заявки.
- на доразмещении государственных ценных бумаг, проводимом через программно-технический комплекс ОАО «БВФБ»: - до 12:00 дня проведения доразмещения представить в Центральный банк заявку на участие в доразмещении и обеспечить наличие денежных средств на соответствующем счете в Центральном банке на всю сумму заявки.
В предвыходные и предпраздничные дни время представления заявок и время резервирования денежных средств, направляемых на приобретение государственных ценных бумаг и краткосрочных облигаций Национального банка Республики Беларусь на доразмещении, проводимом через программно-технический комплекс Национального банка Республики Беларусь, сокращается на один час, а в дни, являющиеся одновременно предвыходными и предпраздничными, - на два часа соответственно.
Государственные ценные бумаги и краткосрочные облигации Национального банка Республики Беларусь, приобретенные на аукционе (доразмещении) через программно-технический комплекс Национального банка Республики Беларусь согласно заявке, переводятся Центральным банком на счет «депо» клиента (филиала) не позднее одного рабочего дня, следующего за днем их поступления на счет «депо» Центрального банка.
Филиалы обязаны осуществить перевод облигаций, приобретенных за счет и по поручению их клиентов, на счета «депо» клиентов не позднее одного рабочего дня с момента поступления ценных бумаг на счета «депо» филиалов.
Ответственность за несвоевременное перечисление облигаций клиентам филиалов возлагается на филиалы.
Государственные ценные бумаги, приобретенные на аукционе (доразмещении) через программно-технический комплекс ОАО «БВФБ», автоматически блокируются системой торгов ОАО «БВФБ» на разделе счета «депо» клиента участника в тот же день.
В случае полного или частичного неудовлетворения заявки на аукционе (доразмещении) по размещению государственных ценных бумаг ами и краткосрочных облигаций Национального банка Республики Беларусь, проводимом через программно-технический комплекс Национального банка Республики Беларусь, возврат неиспользованных денежных средств клиентов филиала осуществляется на счета филиала Центральным банком в день их поступления из Национального банка Республики Беларусь.
В случае полного или частичного неудовлетворения заявки на аукционе (доразмещении) по размещению государственных ценных бумаг, проводимом через программно-технический комплекс ОАО «БВФБ», возврат неиспользованных денежных средств клиентов филиала осуществляется на счета филиала Центральным банком в тот же день.
Заключение сделок купли-продажи государственными ценными бумагами и краткосрочными облигациями Национального банка Республики Беларусь осуществляется в течение торговых сессий торгового дня. Количество торговых дней, торговых сессий, их содержание и продолжительность устанавливается регламентом по операциям купли-продажи государственных ценных бумаг и краткосрочных облигаций Национального банка Республики Беларусь в ОАО «БВФБ».
Торговый день согласно действующему регламенту включает:
- первую торговую сессию (9.30-10.00);
- вторую торговую сессию (10.30-12.20);
- третью торговую сессию (13.45-15.45);
- исполнение сделок «РЕПО» в части, касающейся обратного выкупа (обратной продажи) (14.45-14.50).
На вторичном рынке государственных ценных бумаг и краткосрочных облигаций Национального банка Республики Беларусь через систему торгов и расчетов ОАО «БВФБ» проводятся следующие виды сделок:
- сделки «до погашения»;
- сделки «РЕПО».
Филиал в случае участия клиентов в сделках на вторичном рынке обязан:
- представить в Центральный банк заявку на участие в торгах на ОАО «БВФБ»;
- обеспечить наличие денежных средств на сумму заявки на покупку на соответствующем счете в Центральном банке либо заблокировать необходимое количество государственных ценных бумаг и (или) краткосрочных облигаций Национального банка Республики Беларусь на соответствующих разделах счета «депо» на ОАО «БВФБ».
Заявку, денежные средства и (или) ценные бумаги необходимо представить в Центральный банк в следующие сроки:
- до 9:00 дня совершения сделок в случае участия на первой торговой сессии;
- до 10:00 дня совершения сделок в случае участия на второй торговой сессии;
- до 13:30 дня совершения сделок в случае участия на третьей торговой сессии.
Центральный банк в зависимости от предложений, возникающих в системе торгов и расчетов ОАО «БВФБ», и в рамках представленных заявок осуществляют их исполнение, а в случае необходимости вправе отступить от условий указанных в заявках, если по обстоятельствам заключаемых сделок это необходимо в интересах клиентов.
Центральный банк осуществляет перечисление денежных средств филиалу в случае исполнения (частичного исполнения, неисполнения) заявки в тот же день.
В случае нарушения филиалом установленных требований Центральный банк вправе осуществить возврат денежных средств не позднее следующего рабочего дня.
В день совершения обратного выкупа либо продажи по сделкам «РЕПО», заключенным по заявкам клиентов, филиал обязан обеспечить до 14:00 дня совершения обратной сделки на соответствующих счетах Центрального банка наличие денежных средств (облигаций), достаточное для исполнения обратной сделки.
Банк несет ответственность, предусмотренную законодательством, по обязательствам, вытекающим из сделок, совершенных за счет и по поручению клиентов.
В случае возникновения по вине клиента филиала обстоятельств, повлекших за собой применение к ОАО «Белинвестбанк» мер ответственности со стороны ОАО «БВФБ» либо неисполнение обязательств по ранее заключенным сделкам, филиал несет ответственность за нарушение действующего Порядка заключения сделок по купле-продаже государственных ценных бумаг и краткосрочных облигаций Национального банка Республики Беларусь в ОАО «БВФБ», уплачивает сумму штрафных санкций, согласно действующему договору обслуживания участника торгов в системе торгов ОАО «БВФБ».
В ОАО «Белинвестбанк» осуществляется внутренний контроль за операциями с государственными ценными бумагами. Организация системы внутреннего контроля обеспечивает решение следующих задач:
- проведение операций в соответствии с законодательством, в т.ч. недопущение вовлечения банка в финансовые операции, имеющие незаконный характер;
- соблюдение установленных требований;
- обеспечения эффективности операций с ценными бумагами, в т.ч. каждой сделки;
Внутренний контроль банка за операциями на фондовом рынке подразделяется на административный и финансовый. Административный контроль состоит в обеспечении проведения операций только уполномоченными лицами и в строгом соответствии с определенными банком полномочиями и процедурами принятия решений по проведению операций; - финансовый контроль состоит в обеспечении проведения операций в строгом соответствии с законодательством Республики Беларусь, их адекватном отражении в учете и отчетности.
Административный и финансовый контроль подразделяются на предварительный, текущий и последующий.
Предварительный контроль обеспечивает контроль до проведения операций и состоит:
- в выборе ценных бумаг для продажи, ценных бумаг для отражения финансового результата, ценных бумаг для блокирования на торгах в ОАО «БВФБ», для перевода ценных бумаг в раздел «Блокировано Национальным банком Республики Беларусь» в рамках получения кредитов, обеспеченных залогом ценных бумаг;
- в приеме и анализе заявок филиалов, клиентов;
- в формировании портфеля ценных бумаг с учетом прогноза ликвидности банка и доходности операций;
- в выборе определенных контрагентов для работы на биржевом рынке;
- в классификации ценных бумаг по группам;
- в распределении полномочий при согласовании сделок, установлении резерва на корреспондентском счете.
Текущий контроль обеспечивает контроль за совершаемыми операциями в течение операционного дня и состоит в следующем:
- в заключении сделок, вводе заявок уполномоченными лицами (трейдерами, уполномоченным представителем первичного инвестора) в торговой системе ОАО «БВФБ», программно-техническом комплексе Национального банка Республики Беларусь согласно утвержденному плану;
- в формировании и оформлении документов, сопровождающих операцию (протоколы, уведомления, отчеты клиентам, филиалам, распоряжения); - в подписании документов уполномоченными лицами; - в обеспечении разграничения счетов согласно сегрегации для осуществления дилерской и брокерской деятельности;