26
экземплярах. Срок рассмотрения регистрирующим органом отчёта не может превышать 2 недель.
Вслучае представления в регистрирующий орган не всех документов, а также в случае наличия других оснований для отказа в регистрации отчёта регистрирующий орган вправе по своему усмотрению, не отказывая в регистрации отчёта, предоставить возможность банку-эмитенту исправить допущенные нарушения. В таком случае датой представления документов считается дата представления исправленных или дополненных документов.
Втечение срока размещения ценных бумаг может быть размещено меньшее их количество, чем предусмотрено решением об их выпуске. Решением о выпуске эмиссионных ценных бумаг, размещаемых путём подписки, может быть определена доля ценных бумаг, при неразмещении которой эмиссия выпуска считается несостоявшейся. Такая доля в случае её установления не должна быть ниже 75 % выпуска. Регистрация итогов выпуска в таком случае осуществляется
вобъёме фактически размещённых ценных бумаг.
Регистрирующий орган вправе отказать в регистрации отчёта, что означает признание выпуска несостоявшимся и аннулирование государственной регистрации самого выпуска в следующих случаях:
−нарушения эмитентом в ходе эмиссии требований законодательства Российской Федерации;
−нарушения условий размещения, предусмотренных зарегистрированным решением о выпуске;
−невыполнения банком-эмитентом установленных требований к раскрытию информации о выпуске;
−непредоставления на регистрацию в установленный срок отчёта об итогах выпуска;
−нарушения инвесторами при приобретении акций законодательства Российской Федерации;
−непредставления в течение 30 дней на основании запроса или уведомления регистрирующего органа о необходимости устранения нарушений всех документов, необходимых для государственной регистрации отчёта об итогах выпуска либо измененных и (или) дополненных документов;
−несоответствия документов и состава, содержащихся в них сведений требованиям ФЗ «О рынке ценных бумаг» и Инструкции № 128-И от 10.03.2007 г. «О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации»;
27
−обнаружения в документах, на основании которых был зарегистрирован выпуск, в отчёте о выпуске недостоверной информации;
−неразмещения предусмотренной решением о выпуске акций доли акций, при неразмещении которой их выпуск считается несостоявшимся.
Признание выпуска ценных бумаг несостоявшимся влечёт изъятие из обращения ценных бумаг данного выпуска и возвращение владельцам денежных средств (другого имущества), полученных банком в счёт оплаты ценных бумаг.
Порядок погашения облигаций зависит от их вида: с единовременным сроком погашения; со сроком погашения по сериям в определённые сроки, с возможностью досрочного погашения.
1.4. Особенности эмиссии и обращения биржевых облигаций
Коммерческий банк может выпускать облигации без регистрации эмиссии и без регистрации отчёта об итогах эмиссии. Такие облигации получили название биржевые облигации.
Характеристика биржевых облигаций.
1.Размещение осуществляется путём открытой подписки на торгах фондовой биржи.
2.Предоставляют владельцам право на получение номинальной стоимости либо номинальной стоимости и фиксированного процента.
3.Срок исполнения обязательств по облигациям не может превышать трёх лет с даты начала их размещения.
4.Выпускаются в документарной форме на предъявителя.
5.Обязательно централизованное хранение их сертификатов в депозитарии.
6.Оплата облигаций при их размещении, а также выплата номинальной стоимости и процентов осуществляется только денежными средствами.
7.Не могут выпускаться с залоговым обеспечением.
8.Выпуску присваивается индивидуальный идентификационный номер. Номинальная стоимость всех биржевых облигаций не учитывается при
определении соотношения номинальной стоимости всех выпущенных банком облигаций, требующих государственной регистрации, с размером уставного капитала общества и (или) величиной обеспечения. Банк-эмитент может осуществлять выпуск биржевых облигаций с обеспечением. Биржевые облигации не могут выпускаться с залоговым обеспечением.
28
Требования к банку-эмитенту
1.Должен быть открытым акционерным обществом.
2.Акции банка должны быть включены в котировальный список фондовой биржи, осуществляющей допуск облигаций к торгам.
3.Банк должен существовать не менее трёх лет и иметь надлежащим образом утверждённую годовую бухгалтерскую отчётность за два завершённых финансовых года.
4.Уставный капитал банка должен быть полностью оплачен.
Допуск биржевых облигаций к торгам на фондовой бирже осуществляется на основании:
1)заявления эмитента;
2)решения о выпуске (дополнительном выпуске) биржевых облигаций;
3)проспекта биржевых облигаций;
4)документов, подтверждающих соблюдение эмитентом требований законодательства Российской Федерации, определяющих порядок и условия принятия решения о размещении облигаций;
5)утверждения решения о выпуске (дополнительном выпуске) облигаций;
6)проспекта облигаций;
7)других требований, соблюдение которых необходимо при осуществлении эмиссии облигаций.
Исчерпывающий перечень таких документов определяется правилами
допуска биржевых облигаций к торгам на фондовой бирже, утверждёнными фондовой биржей. Указанные правила должны соответствовать требованиям нормативных правовых актов федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг. Требования к составу сведений, включаемых в проспект биржевых облигаций, применяются с учётом изъятий, определяемых нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг.
Фондовая биржа, осуществляющая допуск биржевых облигаций к торгам,
обязана проверить документы, представленные для допуска биржевых облигаций к торгам, на предмет соответствия полноты содержащейся в них информации требованиям, установленным законодательством Российской Федерации и нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг.
29
Датой допуска биржевых облигаций к торгам на фондовой бирже является
дата принятия соответствующего решения уполномоченным органом фондовой
биржи.
При допуске биржевых облигаций к торгам на фондовой бирже в процессе
размещения их выпуску присваивается индивидуальный идентификационный
номер, а при допуске к торгам в процессе размещения дополнительного выпуска
биржевых облигаций – индивидуальный идентификационный номер, состоящий
из индивидуального идентификационного номера, присвоенного выпуску
биржевых облигаций, и индивидуального номера (кода) этого дополнительного
выпуска.
По истечении трёх месяцев с даты раскрытия информации об итогах дополнительного выпуска биржевых облигаций индивидуальный номер (код) дополнительного выпуска аннулируется.
Порядок присвоения идентификационных номеров выпускам биржевых облигаций и аннулирования индивидуальных номеров (кодов) дополнительных выпусков биржевых облигаций устанавливается федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг.
Биржевые облигации допускаются к торгам только на фондовой бирже, осуществившей листинг акций или облигаций эмитента таких биржевых облигаций. Биржевые облигации в процессе их обращения могут быть допущены к торгам также на других фондовых биржах.
Вслучае принятия решения о допуске биржевых облигаций к торгам на фондовой бирже в процессе их размещения на каждом экземпляре решения о выпуске (дополнительном выпуске) биржевых облигаций и проспекта биржевых облигаций фондовой биржей указывается её наименование, делается отметка о допуске биржевых облигаций к торгам на фондовой бирже и дате такого допуска, а также указывается идентификационный номер, присвоенный выпуску (дополнительному выпуску) биржевых облигаций фондовой биржей.
После допуска биржевых облигаций к торгам на фондовой бирже в процессе их размещения один экземпляр решения о выпуске (дополнительном выпуске) биржевых облигаций передаётся эмитентом на хранение в депозитарий, осуществляющий обязательное централизованное хранение биржевых облигаций.
Вслучае принятия решения о допуске биржевых облигаций к торгам на
30
фондовой бирже в процессе их обращения на каждом экземпляре решения о выпуске (дополнительном выпуске) биржевых облигаций и проспекта биржевых облигаций фондовой биржей указывается её наименование, делается отметка о допуске биржевых облигаций к торгам и дате такого допуска, а также указывается идентификационный номер, присвоенный выпуску (дополнительному выпуску) биржевых облигаций фондовой биржей, осуществившей допуск биржевых облигаций к торгам в процессе их размещения, и наименование этой фондовой биржи.
В случае допуска биржевых облигаций к торгам на фондовой бирже их эмитент, а также фондовая биржа, осуществившая допуск биржевых облигаций к торгам, обязаны обеспечить доступ к информации, содержащейся в проспекте биржевых облигаций, любым заинтересованным в этом лицам независимо от целей получения этой информации, а также в срок не позднее чем за семь дней до даты начала размещения (обращения) биржевых облигаций раскрыть
информацию о допуске биржевых облигаций к торгам на фондовой бирже в порядке, установленном правилами допуска биржевых облигаций к торгам, утверждёнными фондовой биржей.
Размещение биржевых облигаций, допущенных к торгам на фондовой бирже, может быть приостановлено по решению федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг или по решению фондовой биржи до устранения нарушений в пределах срока размещения ценных бумаг при обнаружении следующих нарушений:
1)нарушения эмитентом в ходе эмиссии биржевых облигаций требований законодательства Российской Федерации;
2)обнаружения в документах, на основании которых биржевые облигации в процессе их размещения были допущены к торгам на фондовой бирже, недостоверной информации.
Возобновление размещения биржевых облигаций осуществляется по решению федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, приостановившего размещение, а в случае приостановления размещения биржевых облигаций фондовой биржей – по решению этой фондовой биржи.
После возобновления размещения биржевых облигаций срок размещения биржевых облигаций может быть продлён на период приостановления их размещения по решению федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, приостановившего размещение, а в случае приостановления размещения биржевых облигаций фондовой биржей – по решению этой фондовой биржи.