Дипломная работа: Борьба с легализацией преступных доходов
Внимание! Если размещение файла нарушает Ваши авторские права, то обязательно сообщите нам
83
3.2 Основные направления предупреждения отмывания преступных
доходов
При раскрытии содержания предупреждения преступности в научной ли-
тературе обычно выделяются два уровня: общесоциальный (общий) и специально-
криминологический (специальный).
Особую практическую значимость имеют меры индивидуальной
профилактики, входящие в состав специального уровня и состоящие в выявлении
конкретных лиц, от которых можно ожидать совершения преступлений, оказании на
них и их окружение воспитательного и иного воздействия в целях недопущения
совершения ими преступлений . Индивидуальная профилактика отмывания
преступных доходов не имеет существенных различий с индивидуальным
предупреждением иных преступлений. На сегодняшний день данное направление
специального предупреждения достаточно исследовано, поэтому нет необходимости
в дополнительном его изучении.
Говоря о политических мерах борьбы с отмыванием преступных доходов,
можно отметить следующее. Генеральной линией на ближайшие годы должно стать
создание и обеспечение функционирования общегосударственной системы
профилактики отмывания преступных доходов. Решение этой важнейшей проблемы
невозможно только правоохранительными методами. Здесь требуется участие всех
здоровых сил общества. Поскольку кардинально изменить сложившуюся ситуацию
возможно только совместными усилиями, государство должно взять на себя роль
координатора государственных органов, подконтрольных субъектов финансового
мониторинга, а также всех заинтересованных организаций и физических лиц
посредством выработки и принятия государственной стратегии формирования
эффективного механизма взаимодействия.
В сложившейся ситуации Ю.Д. Илько предлагает планомерно выходить из
кризиса, а государству продолжать ту же либеральную экономическую политику,
несмотря на ее криминальные последствия. Сложно с этим согласиться, ведь если
государство не готово к той или иной форме экономического выражения, надо искать
84
новые направления, а не «ломать дров» ради гипотетической перспективы.
В этой связи, по мнению диссертанта, не стоит повторять ошибок прошлых лет,
позиция руководства страны о невмешательстве правоохранительных органов в
коммерцию пока нереализуема. Тем более, что большую доходную часть бюджета
страны составляют результаты деятельности этих органов, выраженные во взимаемых
штрафах.
Важным направлением по-прежнему остается борьба с коррупцией в органах
власти и управления, лоббированием интересов коммерческих структур, отмывающих
преступные доходы, причем требуется весьма значительная активизация данного
процесса.
Названные меры тесно связаны с экономическим аспектом противодействия
исследуемому явлению. Одними из основных экономических мер должны стать
следующие: создание таких условий, чтобы криминальные доходы были лишены
возможности поступать в обращение и тогда преступления утратили бы всякий
смысл; направление усилий на подрыв теневой экономики; защита легальной
экономики от криминальных инвестиций; устранение питательной среды для коррупции
и организованной преступности; противодействие выводу капиталов за рубеж по
«серым» схемам и их репатриация в Россию; перекрытие каналов финансирования
террористических организаций. Отдельно целесообразно выделить установление
действенного финансового контроля за оборотом наличных денежных средств.
Далее в этом направлении требуется сокращать долю «живых» платежей, реализуя
переход на безналичные расчеты, которые оставляют следы на информационных
носителях, подлежащих представлению в контрольные, фискальные и иные органы.
Здесь важно отметить, что теневая экономика присуща любой экономической
системе и погибает только вместе с ней и государством, которое регулирует
экономические отношения правовыми нормами, поэтому полностью уничтожить ее
не удастся
66
. Поскольку отмывание преступных доходов является одним из
основных признаков теневой экономики, исследуемое нами явление также не может
быть нейтрализовано. Однако речь можно вести о контроле над ним, об уменьшении
66
Подробнее см.: Экономика и право... / Под ред. Н.Д. Эриашвили, Г.М. Казиахмедова. С. 9.
85
его масштаба за счет блокировки, локализации, ослабления или устранения
факторов, его обусловливающих, а также уничтожении наиболее опасных
проявлений (отмывание доходов, полученных от незаконного оборота наркотиков,
проституции, торговли людьми, нелегального оборота радиоактивных материалов и
оружия массового поражения, а также деструктивных видов незаконной
экономической деятельности).
В этой связи необходимо повышать уровень государственного контроля и
регулирования в различных областях экономической деятельности, подверженных
риску воздействия преступности, либо уже «зараженных» ею (кредитно-финансовая
сфера, потребительский рынок, внешнеэкономическая деятельность,
лесопромышленный, агропромышленный, топливно-энергетический комплексы,
оборот драгметаллов и камней, биоресурсов и т.д.), разрабатывать методы
эффективного влияния на институты теневого и криминального бизнеса, стремиться
к формированию прозрачной финансовой системы.
В основе разработки комплекса мер, направленных на борьбу с отмыванием
преступных доходов, первостепенной задачей следует считать изменение общих
условий хозяйствования, совершенствование законодательства, устранение
правовых пробелов, делающих невыгодной и обреченной незаконную
экономическую деятельность (исключая возможность интеграции полученного от
нее имущества с легальными активами).
В рамках международного сотрудничества в области борьбы с отмыванием
«грязных» денег нашей стране следует предпринять все возможные меры,
направленные на оказание межгосударственного воздействия на оффшорные
финансовые центры с целью отмены в них режима чрезмерной секретности и
укрепления банковского надзора.
Принимая во внимание, что введение криминальных доходов в легальный
оборот происходит преимущественно с помощью кредитных организаций, нельзя не
затронуть их деятельность. Именно они составляют ту основную часть финансовой
системы государства, которая может и должна играть огромную роль в борьбе с
отмыванием капиталов. Причем, положительные результаты в этом деле напрямую
86
зависят от активности осуществления Банком России своих полномочий в этой
области.
Росфинмониторинг рассматривает кредитные организации как своих
стратегических партнеров в сфере реализации антиотмывочного законодательства, и
одновременно. - как основных поставщиков необходимой информации.
К.Д. Гасников обращает внимание на то, что антиотмывочное законода-
тельство построено таким образом, что Росфинмониторинг дублирует функции
Банка России. В связи с чем эффективность реализации кредитными организациями
положений законодательства зависит от четкого разграничения компетенции между
Банком России и Росфинмониторингом
67
.
Должны быть, наконец, повсеместно воплощены в реальность изданные
Банком России несколько десятков правовых документов, отразивших Всеобщие
директивы по противодействию отмыванию доходов в частном банковском секторе
(Вольфсбергские принципы), рекомендации ФАТФ и Базельского комитета по
банковскому надзору (Basel Committee on Banking Supervision), направленные на
придание одной из основных ролей в исследуемой области кредитно-финансовым
институтам, разрешение некоторых проблем, связанных с необходимостью
правоохранителям соблюдать законодательство о банковской тайне, реализацию
правила «знай своего клиента» (know your customer - KYC). В целях защиты
банковской системы от проникновения преступных капиталов основным принципом
правил внутреннего контроля должно являться обеспечение участия всех
сотрудников кредитной организации независимо от занимаемой должности в рамках
их компетенции в выявлении в деятельности клиентов операций, связанных с
отмыванием доходов. Выделение данного принципа неслучайно, поскольку именно
скоординированная, профессиональная, инициативная и конечно добросовестная
работа сотрудников кредитных организаций по реализации внутреннего контроля
напрямую обусловливает успех в борьбе с отмыванием преступных доходов.
От законопослушности кредитно-финансовых организаций во многом зависит
67
См.: Гасников К.Д. Применение законодательства о противодействии легализации доходов,
полученных преступным путем // Журнал российского права. 2007. № 10. С. 60-61.
87
и результативность правоприменителя, поскольку силы и средства ад-
министративных органов ограничены, а количество таких организаций достаточно
велико.
Учитывая то, что заинтересованность организаций в сотрудничестве с
госорганами в деле борьбы с отмыванием преступных доходов отсутствует,
применять к ним следует в основном меры административного воздействия. Цель
данного несколько жесткого предложения - снизить уязвимость финансово-
кредитной системы и добиться того, чтобы все финансовые центры своевременно
принимали необходимые меры по борьбе с отмыванием доходов, следуя в первую
очередь указанным выше международно утвержденным рекомендациям. При этом
следует помнить, что в отмывании участвуют не только банки, но и их клиенты,
поэтому, скажем, отзыв лицензии не должен являться для правоохранительных и
контролирующих органов конечным показателем успешного противодействия.
Серьезное регулирующее значение в противодействии отмыванию доходов имеет,
в частности, формирование защитных механизмов от проникновения в такой
сравнительно новый институт банковского бизнеса, как обезличенные металлические
счета.
Как показывает проведенное исследование, в случае усиления борьбы с
отмыванием в одном направлении происходит переключение преступников на другие
слабо защищенные сферы общественной жизни. Поэтому, уделяя пристальное внимание
борьбе с отмыванием с помощью кредитных учреждений, следует не забывать о защите
иных пока еще мало используемых преступниками областей, в частности, почтовой
связи и некоммерческой сферы.
Значимым шагом в деле профилактики отмывания преступных доходов является
проведение экономической (финансовой) амнистии. С одной стороны, она - акт «доброй
воли» государства, дающий возможность гражданам исправить допущенную «ошибку»,
руководствуясь нормами морали. С другой стороны, экономическую амнистию можно
представить как первый этап в процессе борьбы с отмыванием доходов (вторым
выступает организация контроля за всеми финансовыми перемещениями, а третьим -
борьба с исследуемым явлением силовыми методами). «Помимо условий проведения
Источник: https://baza.diplomsite.ru/previewfile/5666